نمونه پرسشنامه سرمایه گذار

افق زمانی سرمایه گذاری: طول افق زمانی سرمایه گذاری شما بر انواع سرمایه گذاری هایی که ممکن است برای شما مناسب باشد تاثیر می گذارد. سرمایه گذارانی که افق زمانی بیش از سه سال دارند، در هنگام ساختن سبد دارایی از انعطاف پذیری بیشتری برخوردارند (اگرچه تحمل ریسک و اهداف سرمایه گذاری نیز باید در نظر گرفته شود). اگر افق زمانی بسیار کوتاهی دارید، سرمایه گذاری های محافظه کارانه تر مانند GIC یا صندوق های بازار پول ممکن است تنها گزینه مناسب برای شما باشد.

1. چه زمانی انتظار دارید که نیاز به برداشت بخش قابل توجهی (1/3 یا بیشتر) از پول پرتفوی سرمایه گذاری خود داشته باشید؟
   1. کمتر از 1 سال
   2. 1-3 سال
   3. 4-6 سال
   4. 7-9 سال
   5. 10 سال یا بیشتر

   دانش سرمایه گذاری: اگر سطح بالایی از دانش سرمایه گذاری دارید، درک خوبی از ریسک نسبی انواع مختلف سرمایه گذاری دارید و درک می کنید که سطح ریسک پذیرفته شده چگونه بر بازده بالقوه تأثیر می گذارد. اگر دانش بسیار کمی از سرمایه گذاری ها و بازارهای مالی دارید، سرمایه گذاری ها و استراتژی های سوداگرانه و پر ریسک احتمالا گزینه های مناسبی برای شما نیستند.

   1. کدام عبارت دانش شما از سرمایه گذاری را بهتر توصیف می کند؟
      1. من اطلاعات بسیار کمی از سرمایه گذاری و بازارهای مالی دارم.
      2. من دانش متوسطی از سرمایه گذاری و بازارهای مالی دارم.
      3. من دانش سرمایه گذاری گسترده ای دارم. محصولات مختلف سرمایه گذاری را درک کنید و بازارهای مالی را از نزدیک دنبال کنید.

      اهداف سرمایه گذاری: اهداف سرمایه گذاری هدف یا نتیجه ای است که می خواهید از سرمایه گذاری به دست آورید. درک اهداف سرمایه گذاری شما به تعیین انواع سرمایه گذاری هایی که برای رفع نیازهای شما مناسب تر هستند، کمک می کند. محصولات سرمایه گذاری مورد استفاده برای دستیابی به اهداف مختلف دارای سطوح متفاوتی از ریسک و بازده بالقوه هستند.

      

      گرافیکی که نشان دهنده ریسک و پاداش است

      1. هدف اصلی شما برای این پورتفولیو چیست:
         1. می خواهم پولی را که سرمایه گذاری کرده ام از ضررهای کوتاه مدت در امان نگه دارم یا برای نیازهای کوتاه مدت در دسترس باشم.(ایمنی سرمایه گذاری هایی که این هدف را برآورده می کنند شامل GIC و وجوه بازار پول می شود)
         2. من می خواهم یک جریان ثابت درآمد از سرمایه گذاری های خود ایجاد کنم و کمتر نگران افزایش ارزش سرمایه گذاری خود هستم.(درآمد - سرمایه گذاری هایی که این هدف را برآورده می کنند شامل سرمایه گذاری های با درآمد ثابت مانند صندوق هایی که در اوراق قرضه سرمایه گذاری می کنند)
         3. من می خواهم با برخی از فرصت ها درآمد کسب کنم تا سرمایه گذاری ها در ارزش رشد کنند.(متعادل - یک صندوق متعادل یا یک نمونه کارها که حداقل 40 ٪ در سرمایه گذاری های درآمدی ثابت را شامل می شود و بیش از 60 ٪ در صندوق های سهام این هدف را برآورده می کند)
         4. من می خواهم از سرمایه گذاری های خود رشد طولانی مدت ایجاد کنم.(رشد - یک نمونه کارها با نسبت نسبتاً بالایی از وجوه که در سهام سرمایه گذاری می کنند ، اگر یک افق طولانی مدت داشته باشید و مایل باشید و قادر به پذیرش خطر بیشتری باشید ، این هدف را برآورده می کنند)

         ظرفیت ریسک (سؤالات 4-9): وضعیت مالی شما از جمله دارایی ها ، بدهی و میزان و ثبات درآمد شما در هنگام تعیین میزان ریسک با سرمایه گذاری خود مهم است. علاوه بر این ، هرچه بخش کل دارایی های شما که سرمایه گذاری می کنید بزرگتر باشد ، ممکن است محافظه کارانه تری با این بخش از نمونه کارها خود داشته باشید.

         1. درآمد سالانه شما (از همه منابع) چقدر است؟
            1. کمتر از 25000 دلار (0 امتیاز)
            2. 25،000 دلار - 49. 999 دلار (2 امتیاز)
            3. 50،000 دلار - 74،999 دلار (4 امتیاز)
            4. 75،000 دلار - 99،999 دلار (5 امتیاز)
            5. 100،000 دلار - 199،999 دلار (7 امتیاز)
            6. 200000 دلار یا بیشتر (10 امتیاز)
            1. پایدار (8 امتیاز)
            2. تا حدودی پایدار (4 امتیاز)
            3. ناپایدار (1 امتیاز)
            1. بدون پس انداز و بدهی قابل توجه (0 امتیاز)
            2. صرفه جویی در اندک و بدهی منصفانه (2 امتیاز)
            3. برخی از پس انداز و برخی بدهی (5 امتیاز)
            4. مقداری پس انداز و بدهی کمی یا بدون آن (7 امتیاز)
            5. پس انداز قابل توجهی و بدهی کم یا بدون آن (10 امتیاز)
            1. کمتر از 50،000 دلار (0 امتیاز)
            2. 50،000 دلار - 99،999 دلار (2 امتیاز)
            3. 100000 دلار - 249. 999 دلار (4 امتیاز)
            4. 250،000 دلار - 499. 999 دلار (6 امتیاز)
            5. 500،000 دلا ر-999. 999 دلار (8 امتیاز)
            6. 1،000،000 دلار یا بیشتر (10 امتیاز)
            1. کمتر از 25 ٪ (10 امتیاز)
            2. 25 ٪ -50 ٪ (5 امتیاز)
            3. 51 ٪ -75 ٪ (4 امتیاز)
            4. بیش از 75 ٪ (2 امتیاز)
            1. زیر 35 (20 امتیاز)
            2. 35-54 (8 امتیاز)
            3. 55-64 (3 امتیاز)
            4. 65 یا بالاتر (1 امتیاز)

            نمره شما برای سوالات 4-9 __________

            نگرش ریسک (سؤالات 10-15): سطح راحتی شما با ریسک در تعیین چگونگی سرمایه گذاری محافظه کارانه یا پرخاشگرانه مهم است. به طور کلی ، اگر می خواهید بازده بالاتری را دنبال کنید ، باید ریسک بیشتری را در نظر بگیرید. اگر تصمیم دارید به دنبال بازده های بالقوه بالاتر باشید ، با احتمال ضرر بیشتر روبرو هستید.

            1. در تصمیم گیری های مالی و سرمایه گذاری شما:
               1. بسیار محافظه کار و سعی کنید خطر را به حداقل برسانید و از احتمال ضرر جلوگیری کنید (0 امتیاز)
               2. محافظه کار اما مایل به پذیرش مقدار کمی از خطر (4 امتیاز)
               3. مایل به پذیرش سطح متوسطی از ریسک و تحمل ضرر برای دستیابی به بازده بالقوه بالاتر (6 امتیاز)
               4. تهاجمی و به طور معمول خطر قابل توجهی را به خود می گیرد و مایل به تحمل خسارات بزرگ برای پتانسیل دستیابی به بازده بالاتر است (10 امتیاز)
               1. من نمی توانم هیچ ضرر (0 امتیاز) را تحمل کنم
               2. -300 دلار (-3 ٪) (3 امتیاز)
               3. -1000 دلار (-10 ٪) (6 امتیاز)
               4. -2000 دلار (-20 ٪) (8 امتیاز)
               5. بیش ا ز-2000 دلار (بیش از 20 ٪) (10 امتیاز)
               1. همیشه ضررهای احتمالی (0 امتیاز)
               2. معمولاً ضررهای احتمالی (3 امتیاز)
               3. معمولاً دستاوردهای احتمالی (6 امتیاز)
               4. همیشه دستاوردهای احتمالی (10 امتیاز)
               1. یا ضرر 0 دلار یا سود 200 دلار (0 امتیاز)
               2. یا از دست دادن 200 دلار یا سود 500 دلار (3 امتیاز)
               3. یا از دست دادن 800 دلار یا سود 1200 دلار (6 امتیاز)
               4. یا از دست دادن 2000 دلار یا سود 2500 دلار (10 امتیاز)

               دامنه نتایج احتمالی در 1 سال

               

               1. از سپتامبر 2008 تا نوامبر 2008 ، بازارهای سهام آمریکای شمالی بیش از 30 ٪ از دست دادند. اگر در حال حاضر صاحب سرمایه گذاری هستید که در 3 ماه بیش از 30 ٪ از دست داده اید:
                  1. برای جلوگیری از ضررهای بیشتر ، تمام سرمایه گذاری های باقی مانده را بفروشید (0 امتیاز)
                  2. بخشی از سرمایه گذاری باقیمانده را برای محافظت از برخی از سرمایه های خود بفروشید (3 امتیاز)
                  3. سرمایه گذاری را نگه دارید و به امید بازده بالاتر در آینده (5 امتیاز) هیچ یک از سرمایه گذاری ها را بفروشید (5 امتیاز)
                  4. اکنون که قیمت ها پایین تر است (10 امتیاز) بیشتر سرمایه گذاری را بخرید (10 امتیاز)
                  1. نمونه کارها A (0 امتیاز)
                  2. نمونه کارها B (4 امتیاز)
                  3. نمونه کارها C (6 امتیاز)
                  4. نمونه کارها D (10 امتیاز)

                  

                  

                  نمره شما برای سوالات 10-15 __________

                  در جدول زیر پاسخ های خود را به افق زمانی ، دانش سرمایه گذاری و اهداف اهداف سرمایه گذاری و کل نمرات شما برای ظرفیت ریسک و سوالات نگرش ریسک نشان می دهد.

                  مشخصات سرمایه گذار شما توسط دایره ای که در ستون دورترین سمت چپ در جدول قرار دارد تعیین می شود.

                  1

                  2

                  3

                  4

                  5

                  افق زمانی (سوال 1)

                  دانش سرمایه گذاری (سوال 2)

                  اهداف سرمایه گذاری (سوال 3)

                  ظرفیت ریسک (کل سؤالات 4-9)

                  نگرش ریسک (کل سؤالات 10-15)

                  نمونه پروفایل سرمایه گذار و تخصیص دارایی

                  1. بسیار محافظه کار شما تحمل بسیار کمی برای ریسک دارید و قادر به تحمل هرگونه ضرر سرمایه گذاری نیستید یا یک افق زمان سرمایه گذاری بسیار کوتاه دارید. شما ترجیح می دهید بدانید که سرمایه شما بی خطر است و مایل به پذیرش بازده پایین برای محافظت از سرمایه خود هستید.

                  تخصیص دارایی ها

                  تخصیص دارایی ها

                  تخصیص دارایی ها

                  تخصیص دارایی ها

                  تخصیص دارایی ها

                  نمونه های مصور

                  در جدول زیر پاسخ های خود را به افق زمانی ، دانش سرمایه گذاری و اهداف اهداف سرمایه گذاری و کل نمرات شما برای ظرفیت ریسک و سوالات نگرش ریسک نشان می دهد.

                  مشخصات سرمایه گذار شما توسط دایره ای که در ستون دورترین سمت چپ در جدول قرار دارد تعیین می شود.

                  1 ایمنی

                  2 درآمد محافظه کارانه

                  3 متعادل

                  4 رشد

                  5 رشد تهاجمی

                  افق زمانی (سوال 1)

                  من

                  ii

                  III، IV

                  v

                  دانش سرمایه گذاری (سوال 2)

                  من

                  ii

                  III

                  اهداف سرمایه گذاری (سوال 3)

                  من

                  ii

                  III

                  IV

                  ظرفیت ریسک (کل سؤالات 4-9)

                  نگرش ریسک (کل سؤالات 10-15)

                  31-45

                  در این مثال، اگرچه مشتری تمایل به پذیرش ریسک را ابراز کرد، اما ظرفیت ریسک (توانایی تحمل ضرر) بسیار محدود است. ظرفیت ریسک مشتری محدودترین عنصر است که منجر به نمایه درآمد محافظه کارانه می شود.

                  1

                  ایمنی

                  2

                  درآمد محافظه کارانه

                  3

                  متعادل

                  4

                  رشد

                  5

                  افق زمانی (سوال 1)

                  من

                  ii

                  III، IV

                  v

                  دانش سرمایه گذاری (سوال 2)

                  من

                  ii

                  III

                  اهداف سرمایه گذاری (سوال 3)

                  من

                  ii

                  III

                  IV

                  ظرفیت ریسک (کل سؤالات 4-9)

                  >40

                  نگرش ریسک (کل سؤالات 10-15)

                  >20

                  در این مثال، مشتری منابع مالی قابل توجهی دارد اما حاضر نیست با سرمایه گذاری خود هیچ ریسکی را بپذیرد. نگرش ریسک مشتری محدودترین عنصر است که منجر به نمایه ایمنی می شود.

                  حق چاپ © 2023 انجمن فروشندگان صندوق متقابل کانادا. تمامی حقوق محفوظ است.

                  

                  MFDA و IROC ادغام شده اند

                  از 1 ژانویه 2023، MFDA و IIROC به عنوان سازمان جدید خود تنظیمی کانادا (SRO جدید) گرد هم آمده اند.

                  New SRO مسئولیت های نظارتی MFDA و IIROC را بر عهده گرفته است.

                  ما یک وب سایت موقت برای به روز رسانی ها و اطلاعات مربوط به SRO جدید راه اندازی کرده ایم که شامل موارد زیر است:

                  • مدیریت اجرایی
                  • حکومت
                  • قوانین جدید SRO
                  • برنامه عضویت
                  • دفتر سرمایه گذار و پنل مشاوره سرمایه گذار
                  • اطلاعات مربوط به نمایندگی های صندوق سرمایه گذاری مشترک ثبت شده در کبک
                  • شکایات
                  • مشاغل