چگونه می توانم سود و زیان خود را هنگام فروش سهام محاسبه کنم؟

ریچارد لوث بیش از 40 سال تجربه در زمینه بانکداری، مشاوره مالی شرکت ها و برنامه های کمک توسعه غیرانتفاعی دارد.

به روز شده در 30 نوامبر 2021 واقعیت بررسی شده توسط واقعیت توسط Skylar Clarine بررسی شده است

Skylar Clarine یک حقیقت سنج و متخصص در امور مالی شخصی با طیف وسیعی از تجربیات از جمله فناوری دامپزشکی و مطالعات فیلم است.

برای محاسبه سود یا زیان سرمایه گذاری سهام، ابتدا باید مبنای بهای تمام شده را دانست که همان قیمت خرید اولیه سهام است. سرمایه گذارانی که از ثبت این اطلاعات غفلت کرده اند، ممکن است آن را در فرم تأیید اجرای سفارش یا صورت حساب حساب کارگزاری از تاریخ خرید بیابند.

هنگامی که سرمایه گذاران قیمت خرید را یاد گرفتند، در مرحله بعدی باید قیمت فروش سهام را در نظر بگیرند، که به همین ترتیب ممکن است از همان اسناد تهیه شود.

خوراکی های کلیدی

• محاسبه سود یا زیان سرمایه گذاری سهام شامل یک فرآیند ساده است.
• این فرآیند شامل تعیین مبنای بهای تمام شده، که قیمت خرید اولیه برای سهام است، و شناخت قیمت فروش است.
• سپس سرمایه گذاران تفاوت بین قیمت خرید و قیمت فروش را محاسبه می کنند تا سود یا زیان هر سهم را تعیین کنند.
• در نهایت، سرمایه گذاران سود یا زیان هر سهم را در تعداد سهام ضرب می کنند.

خرید در مقابل قیمت فروش

تفاوت بین قیمت خرید و قیمت فروش نشان دهنده سود یا زیان هر سهم است. با ضرب این مقدار در تعداد سهام، مبلغ کل دلار معامله به دست می آید. سرمایه گذارانی که می خواهند عدد دقیق تری را تعیین کنند، می توانند هر گونه کارمزد کارگزاری مربوط به خرید یا فروش سهام را نیز لحاظ کنند.

سپس سرمایه گذاران باید عواقب مالیاتی سرمایه گذاری را در نظر بگیرند، که اگر سهام در یک حساب غیر بازنشستگی نگهداری شود، شروع می شود. بر اساس قانون مالیات فعلی ایالات متحده، اگر سرمایه گذاران سهام را برای کمتر از یک سال نگه دارند، سود/زیان سرمایه کوتاه مدت تلقی می شود و در نتیجه به عنوان درآمد عادی برای اهداف مالیاتی محاسبه می شود. اما اگر سهام سودآور بیش از یک سال نگهداری شود، مشمول مالیات بر عایدی سرمایه استاندارد 15 درصدی خواهد بود.

اگر سهامی تقسیم شود، سرمایه گذاران باید قیمت تمام شده خود را بر این اساس تنظیم کنند. به عنوان مثال، اگر قیمت خرید سهام 25 دلار باشد و 2 به 1 تقسیم شود، مبنای هزینه به 12. 50 دلار برای هر سهم تعدیل می شود.

سناریوی زیر را در نظر بگیرید. فرض کنید شما 100 سهام سهام XYZ را در تاریخ 1 آگوست 2021 با 20 دلار در هر سهم خریداری کرده اید. بیایید فرض کنیم شما 50 سهم از این سهام را در تاریخ 1 سپتامبر 2022 با 25 دلار در هر سهم به فروش می رسانید. بر اساس هر سهم ، سود بلند مدت 5 دلار در هر سهم خواهد بود. ضرب این مقدار توسط 50 سهام 250 دلار است. سپس ، اگر این تعداد را با سود 15 ٪ سرمایه ضرب کنید ، 37. 50 دلار به دست می آورد ، که این عواقب مالیاتی برای این معامله خواهد بود.

اولین قدم در محاسبه سود یا ضرر ، تعیین مبنای هزینه سهام است که قیمت آن به علاوه هر کمیسیون یا هزینه مرتبط است.

به عنوان مثال ، فرض کنید 10 سهام سهام XYZ را با 100 دلار در هر سهم ، با قیمت 1000 دلار خریداری کرده اید و یک کمیسیون 50 دلار به کارگزار خود پرداخت کرده اید. در این حالت ، مبلغ کل هزینه 1،050 دلار است. تقسیم 1،050 دلار در 10 (تعداد سهام متعلق به آن) برابر با مبنای هزینه برای هر سهم است.

در مرحله بعد ، شما باید مبنای خود را برای هر سود سهام سهام که سرمایه گذاری مجدد شده است ، تنظیم کنید. بیایید فرض کنیم سهام شما 100 دلار سود سهام پرداخت کرده است ، که پس از آن مالیات از طریق فرم 1099-Div پرداخت کرده اید. اکنون می توانید مبنای خود را به سمت بالا تنظیم کنید: 1،050 دلار + 100 $ = مبنای جدید 1150 دلار. تفاوت درآمد حاصل از فروش سود یا ضرر شما خواهد بود.