ارزهای رمزپایه و موسسات مالی

در این وبینار ، ما مخاطبان را از طریق یک فرآیند منظم که هر موسسه مالی باید هنگام ارزیابی خطرات مرتبط با ارزهای رمزنگاری شده و استراتژی های کاهش مؤثر انجام شود ، طی خواهیم کرد.

پرسش و پاسخ در مورد ارزهای رمزپایه و موسسات مالی

س: یک کلید چیست؟

پاسخ: روشی که cryptocurrency کار می کند این است که دو قطعه از داده های شناسایی وجود دارد. کلید عمومی عمومی است و می توانید آن را با هر کسی به اشتراک بگذارید. این یک رشته طولانی از حروف و اعداد است. دادن کلید عمومی شما نوعی مانند دادن آدرس ایمیل خود است ، کسی می تواند برای شما پول ارسال کند و می توانید برای آنها پول ارسال کنید. این چیزی است که به راحتی می تواند به عنوان شناسه برای شما به اشتراک گذاشته شود ، اما هیچ کس نمی تواند پول شما را با آن سرقت کند.

کلید خصوصی شما اساساً مانند رمز ورود شماست. همچنین یک رشته و حروف بسیار طولانی است. این چیزی نیست که بتوانید انتخاب کنید. کلید خصوصی شما چیزی است که به شما امکان می دهد معامله کنید. کلید خصوصی شما امنیتی است که کیف پول شما را قفل می کند و فقط شما قادر به استفاده از آن هستید.

کلید عمومی شما را می توان در کارت ویزیت ، امضای ایمیل شما قرار داد ، اما کلید خصوصی شما هرگز نباید به اشتراک گذاشته شود. دور کردن کلید خصوصی خود به نوعی مانند دسترسی به آنها به حساب بانکی شما است. با کلید خصوصی شما ، آنها می توانند تمام پول شما را بگیرند. با Cryptocurrency ، اگر این پول به سرقت رفته باشد ، برای همیشه از بین می رود. این درست است اگر کلید خصوصی خود را گم کنید ، این پول برای همیشه از بین می رود.

س: یک موسسه مالی قبل از اینکه بتواند به عنوان VASP بانکداری کند ، چه عوامل دیگری را باید ارزیابی کند؟

پاسخ: یکی از اولین کارهایی که باید انجام دهید بررسی با تنظیم کننده ها در حوزه قضایی شما است. اگر در ایالات متحده هستید ، ممکن است یک تنظیم کننده دولتی نیز باشد. به عنوان مثال ایالت نیویورک دارای برنامه Bitlicense با مراحل اضافی برای افتتاح VASP است. اگر در کشورهای دیگر هستید ، ممکن است فقط برای درک چارچوب قانونی با تنظیم کننده ملی خود صحبت کنید.

من با یک وکیل cryptocurrency و همچنین برای درک سایر مسائل بانکی در صلاحیت شما مشورت می کنم. و سپس مانند هر تجارت جدید ، انگشت پا را در آب قرار می دادم. من در روز 1 میلیارد دلار در دارایی نمی خواهم ، اما شروع به ساختن برنامه انطباق خود برای ارزهای رمزنگاری می کنم. برخی از الزامات اضافی وجود دارد و یادگیری اضافی نیز وجود خواهد داشت.

س: آیا می توانید با قانون سفر جدید صحبت کنید:

پاسخ: آنچه قانون سفر می گوید برای ارزهای فیات ، مبدأ و ذینفع هرگونه معامله باید مشخص شود. هم توسط مؤسسه منشأ ، موسسه مقصد و هر بانک خبرنگار نیز. از آنجا که این پول در سطح جهان سفر می کند ، توسط این موسسات مختلف نمایش داده می شود.

جایی که این یک چالش بسیار بزرگ برای ارزهای رمزنگاری شده است این است که معاملات cryptocurrency نباید از طریق مبادله اتفاق بیفتد. من می توانم کسی را به طور مستقیم از تلفن همراه یا رایانه خود به کسی ارسال کنم بدون اینکه بخواهم از طریق مبادله شخص ثالث عبور کنم. اگر مبادله ای را انجام دهم ، احتمالاً هیچ اطلاعاتی در مورد جایی که مقصد فراتر از آدرس رمزنگاری آنها باشد ، ندارد.

بنابراین ، این چالش های مهمی را برای صنعت رمزنگاری در مورد چگونگی حل این امر ایجاد می کند. اگر در حال ارسال پول از نقطه A به B هستید ، می توانید اطلاعات مربوط به مقصد را درج کنید (همانطور که Swift انجام می دهد) ، مشکل این است که این شبکه های cryptocurrency برای نگه داشتن این داده ها ساخته نشده اند و بسیاری از افراد در فضای رمزنگاری نیستندعلاقه مند به این داده ها است.

افراد زیادی در حال بررسی گزینه های دیگر در مورد blockchain هستند. این اطلاعات قرار است فوراً با معامله به اشتراک گذاشته شود ، بنابراین این چالش های قابل توجهی را برای مؤسسات رمزنگاری ایجاد کرده است و واقعاً ، به عنوان یک صنعت ، هیچ کس کاملاً مطمئن نیست که چگونه این امر قابل حل است.

س: آیا از آنجا که جاده ابریشم خاموش شد و آیا تنظیم کننده ها برنامه ای برای تشخیص معاملات مورد استفاده برای فعالیت های غیرقانونی دارند ، از هر بازار عمده وب تاریک آگاه هستید؟

پاسخ: تعدادی از این وب سایت های تاریک وجود دارد و چند شرکت انطباق وجود دارد که در حال انجام داده ها از وب سایت های تاریک هستند تا به دنبال مواردی مانند cryptocurrency و محصولات فروخته شده مانند webhose. io باشند. این چیزی است که اجرای قانون مایل به کاهش و تعطیل شدن است ، اما در بسیاری موارد این مانند بازی کردن مول است. شما یک سایت DarkWeb را خاموش کرده اید و دیگری ظاهر می شود.

این بدان معنا نیست که ارزش خاموش کردن این سایت ها را ندارد زیرا هرچه بیشتر آنها را خاموش کنید ، بیشتر پخش می شوند. این واقعاً گربه و موش است.

س: با پرچم زدن به کیف پول های خاص ، اجرای قانون به طور بالقوه می تواند با موسسات مالی برای سوابق فعالیت حساب ، مشابه 314A قانون میهن پرست تماس بگیرد. آیا فکر می کنید چیزی شبیه به این می تواند خطر ذاتی رمزنگاری را به طور کلی کاهش دهد؟

پاسخ: ما شروع به دیدن این موضوع کمی با OFAC اکنون شامل آدرس های بیت کوین در چند پروفایل کردیم. حدود یک سال پیش ، OFAC گفت که آنها شامل آدرس های رمزنگاری شده اند و ما شروع به دیدن آن در سطح تحریم می کنیم. من فکر می کنم اضافه کردن این موارد مانند لیست 314a بسیار ارزشمند خواهد بود. بازیکنان زیادی در این بازار وجود دارند که در حال تماشای شرکت های پزشکی قانونی هستند و برای تسهیل در این نوع جمع آوری اطلاعات تلاش می کنند. اجرای قانون بسیار درگیر این کار است و فکر می کنم ما فقط می خواهیم شاهد رشد باشیم.

س: در دنیای رمزنگاری ، آیا مقررات مربوط به انطباق وجود دارد که معادل قانون 10،000 دلار/24 ساعته باشد که برای فیات استفاده می شود؟

پاسخ: قانون 10،000 دلاری هنوز برای رمزنگاری وجود دارد ، اما هنوز هم به دلار است ، نه به عنوان یک مقدار رمزنگاری. اگر مقدار معادل حد باشد ، هنوز هم باید یک CTR ثبت شود.

س: هنگام تأیید منبع وجوه برای یک معامله cryptocurrency ، آیا اگر من فقط منبع blockchain را تأیید کنم ، سطح کافی از دقت کافی را انجام داده ام ، به این معنی که من باید به عنوان تحلیلگر AML به مشتریان فشار بیاورم تا جزئیات مربوط به چگونگی بدست آوردن آن را در این زمینه ارائه دهماولین مکان؟آیا تنظیم کننده ها فقط از پزشکی قانونی blockchain راضی هستند؟

پاسخ: من از صحبت کردن از طرف یک تنظیم کننده متنفرم ، زیرا این امر فقط ما را دچار مشکل می کند. هر تنظیم کننده متفاوت است و هر شغلی متفاوت است و بنابراین میزان دقت لازم که باید انجام دهید لزوماً به همان اندازه ای نیست که یک شرکت یا یک موسسه کوچک یا بزرگ انجام دهد.

آنچه ما به آن نیاز داریم ، به اشتراک گذاری اطلاعات بهتر در بین موسسات و اعتماد به نفس بهتر به آن اطلاعات است. اگر کسی رمزنگاری خود را در یک مبادله قرار داد و این منبع اصلی بود ، باید بدانیم که این امر نیازهای KYC آنها را برآورده کرده است. به دنبال مشاوره حقوقی باشید.

س: آیا شما اعتقاد دارید که رمزنگاری به کریپتو تنظیم می شود؟

پاسخ: در حال حاضر است. Crypto to Crypto Exchanges باید در اکثر حوزه های قضایی به عنوان MSB ثبت نام کند ، اگر نه همه. FATF گفته است که رمزنگاری به Crypto یک MSB است ، بنابراین بله ، آنها هستند.

س: آیا لیست مجازات فعلی در هر حوزه قضایی برای افرادی که شناخته شده اند برای اهداف جنایی با رمزنگاری برخورد کرده اند وجود دارد؟

پاسخ: تنها لیست تحریم که در حال حاضر رمزنگاری را شامل می شود ، با دو ایرانی به عنوان افراد مجازات شده با آدرس های بیت کوین خود ، OFAC است. هیچ لیست مجازات خاص blockchain وجود ندارد.

س: کشورهای دوستدار رمزنگاری امروز چیست؟

پاسخ: وقتی به کشورهایی که بیشتر برای رمزنگاری باز بوده اند ، نگاه می کنیم ، سوئیس بهشت رمزنگاری است. مشاغل زیادی در سوئیس افتتاح می شوند. کانادا از دیدگاه VASP بسیار برای رمزنگاری باز بوده است زیرا بسیاری از مشاغل VASP و رمزنگاری در کانادا افتتاح می شوند.

سپس حوزه های قضایی مانند مالت ، جبل الطارق ، قبرس را دارید که برای سرمایه گذاری های رمزنگاری بسیار باز بوده اند. بانک های آنها بسیار بیشتر در برابر ارزهای رمزنگاری شده است. ما شاهد تعداد زیادی تجارت در این زمینه ها هستیم. آمریکای لاتین از نظر خود در مورد رمزنگاری متنوع است ، ونزوئلا رمزنگاری خاص خود را دارد در حالی که آرژانتین کمی بیشتر از آن استفاده کرده است.

خاورمیانه منطقه دیگری است که ما در نحوه مشاهده ارزهای رمزنگاری اواخر شاهد حرکتی هستیم. دائماً در حال تغییر است.

ابزارهای انطباق cryptocurrency برای موسسات مالی

آلسا مجموعه ای از محصولات برای اطمینان از انطباق با ارزهای مجازی دارد. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد نرم افزار ما برای انطباق Crypto AML ، امروز با ما تماس بگیرید.< SPAN> پاسخ: وقتی به کشورهایی که بیشتر برای رمزنگاری باز بوده اند نگاه می کنیم ، سوئیس بهشت رمزنگاری است. مشاغل زیادی در سوئیس افتتاح می شوند. کانادا از دیدگاه VASP بسیار برای رمزنگاری باز بوده است زیرا بسیاری از مشاغل VASP و رمزنگاری در کانادا افتتاح می شوند.