قدرت سرمایه گذاری

هدف از سرمایه گذاری ایجاد ثروت به مرور زمان و/یا ایجاد درآمد از سرمایه گذاری های شما برای تحقق اهداف است. سرمایه گذاران دارایی هایی مانند صندوق های متقابل ، سهام ، اوراق قرضه ، املاک و مستغلات و کالاها را خریداری می کنند با این انتظار که ارزش این دارایی ها افزایش یابد و اهداف مالی آنها تحقق یابد. سرمایه گذاری موفق نیاز به زمان ، صبر و یک برنامه واضح و واقع بینانه دارد که به سمت هدف شما هدایت می شود.

سه عامل وجود دارد که می تواند بر احتمال رسیدن به اهداف مالی شما تأثیر بگذارد: افق زمانی شما ، نرخ بازده سرمایه گذاری های شما و مبلغی که سرمایه گذاری می کنید.

افق زمانی

هرچه زمان بیشتری برای ایجاد ثروت داشته باشید ، رسیدن به اهداف خود پتانسیل بیشتری وجود دارد. هزینه انتظار برای شروع یک برنامه سرمایه گذاری می تواند قابل توجه باشد.

قدرت سرمایه گذاری را زود شروع کنید

بیل بیشتر از جین 46000 دلار سرمایه گذاری کرد ، اما او با 19،820 کمتر با همان نرخ بازده سالانه 7 ٪ به پایان رسید. مزیت شروع زودهنگام به جین اجازه داد سرمایه گذاری کمتری داشته باشد ، اما با پول بیشتری به پایان برسد. فواید واضح: از اوایل شروع کنید و سرمایه گذاری خود را بیشتر برای رشد کنید.

نرخ بازگشت

کسب نرخ بازده بالاتری ، ثروت را سریعتر می کند ، اما برای کسب بازده بالاتر ، ممکن است شما نیاز به سرمایه گذاری در اوراق بهادار با ریسک و نوسانات بیشتر یا تغییر قیمت داشته باشید. درک رابطه بین ریسک و بازگشت بسیار مهم است.

• سرمایه گذاران می توانند به مرور زمان به دنبال پتانسیل بازده بالاتری باشند تا ریسک بیشتری داشته باشند. سرمایه گذاری های ریسک پایین به طور معمول با گذشت زمان کمتر باز می گردند.
• خطر با نوسانات نشان داده می شود. سرمایه گذاری های ریسک پذیر نسبت به سرمایه گذاری در ریسک پایین تر حرکت بیشتری در قیمت دارند. سرمایه گذاری های کم خطر احتمال بیشتری از حمایت اصلی یا تغییر قیمت کمتر دارند.

میزان ریسکی که شما مایل به استفاده از آن هستید ، ترجیح شخصی است.

مقدار سرمایه گذاری شده

"این پول برای پول در می آید" یک گفته قدیمی است ، اما چگونه می توان آن اصل را برای کار کردن قرار داد ، ممکن است از دسترس خارج شود. یک استراتژی ساده این است که با یک برنامه سرمایه گذاری منظم شروع کنید و هر سال کمک های خود را افزایش دهید. انجام این کار تأثیر مثبتی در توانایی شما در ساخت ثروت خواهد گذاشت.

بیشتر سرمایه گذاری را سرمایه گذاری کنید

بیل 46000 دلار بیشتر از جین سرمایه گذاری کرد ، اما او با 19،820 کمتر به پایان رسید ، حتی اگر 20 سال دیگر سرمایه گذاری کرد. فواید واضح: از اوایل شروع کنید و سرمایه گذاری خود را بیشتر برای رشد کنید.

مزایای ترکیب

روش دیگری که پول شما رشد می کند از طریق رشد مرکب است که درآمد خود را با درآمد یک سرمایه گذاری بدست می آورید. در زیر نمونه ای از نحوه عملکرد این کار با یک سرمایه گذاری صندوق متقابل آورده شده است.

دو عامل جادوی ترکیب را ایجاد می کنند:

• سرمایه گذاری مجدد بهره ، سود سهام و درآمد سود سرمایه. و مدت زمان سرمایه گذاری شما.• سرمایه گذاران صندوق های متقابل که درآمد خود را دوباره سرمایه گذاری می کنند ، سهام بیشتری خریداری می کنند و بازده سرمایه گذاری در آن سهام و همچنین سود سهام سرمایه گذاری اصلی را دریافت می کنند. ترکیب می تواند برای رشد ثروت شما ، به ویژه در مدت زمان طولانی ، شگفتی کند.

دوباره مزایای ترکیب را سرمایه گذاری کنید

این نمودار مزایای رشد مرکب 10،000 دلار سرمایه گذاری اولیه را با نرخ های مختلف بازده نشان می دهد ، هنگامی که سود سهام و درآمد دوباره سرمایه گذاری می شود.

بازده 5 ٪

7 ٪ بازده

بازده 10 ٪

سرمایه گذاری خودکار

سرمایه گذاری اتوماتیک ، که اغلب به طور متوسط به آن دلار پرداخت می شود ، روشی ساده و مؤثر برای سرمایه گذاری است. پس از انتخاب یک سرمایه گذاری ، تصمیم می گیرید که چقدر سرمایه گذاری خواهید کرد و چند بار. سپس ، شما با اجازه برداشت از حساب بانکی خود ، یک برنامه خودکار برای سرمایه گذاری یک مبلغ خاص تنظیم کرده اید.

با سرمایه گذاری منظم در بازارهای بالا و پایین ، سهام بیشتری را خریداری می کنید که قیمت ها پایین باشد و در صورت بالا بودن قیمت ها ، قیمت ها کمتر باشد. این باعث کاهش متوسط هزینه شما برای هر سهم می شود و یک روش ساده برای سرمایه گذاری بخشی از چک شما در هر ماه فراهم می کند. همچنین حدس و گمان تلاش برای زمان بازار را از بین می برد.

یک استراتژی متوسط هزینه دلار می تواند خطر سرمایه گذاری یک مبلغ در بازار را در یک روز واحد کاهش دهد. با سرمایه گذاری دوره ای ، ریسک قیمت خرید خود را در طی چندین دوره بازار پخش می کنید.

به طور مرتب سرمایه گذاری خودکار را سرمایه گذاری کنید

این نمودار سرمایه گذاری های اتوماتیک 200 دلار را طی 6 ماه مقایسه می کند. در ماه مارس ، سهام بیشتری با سقوط قیمت خریداری شد. در ماه مه ، با افزایش قیمت ، سهام کمتری خریداری شد. با سرمایه گذاری منظم ، از میانگین هزینه دلار بهره مند می شوید و معمولاً میانگین قیمت برای هر سهم را کاهش می دهد.

میانگین هزینه دلار سود را تضمین نمی کند ، در صورت متوقف کردن برنامه در هنگام ارزش حساب شما از هزینه خود ، در برابر ضرر در کاهش بازارها یا در برابر ضرر محافظت می کنید.

تأثیر تورم

از آنجا که تورم بر سرمایه گذاری شما تأثیر می گذارد ، باید مبلغ مورد نیاز برای رسیدن به هدف خود را از نظر زمان استفاده از سرمایه گذاری خود در نظر بگیرید ، نه به دلار امروز.

یک حساب IRA یک میلیون دلاری بازنشستگی اسراف در دهه 1980 نسبت به امروز ارائه داد. قدرت خرید یک حساب بازنشستگی 1،000،000 دلاری در سال 1980 دارای قدرت خرید معادل حدود 2. 6 میلیون دلار 30 سال بعد در سال 2010 بود ، هنگامی که برای تورم اصلاح شده توسط شاخص قیمت مصرف کننده اصلاح شد. بعداً باید اکنون برای ارزش واقعی تر سرمایه گذاری کنید. اگر سرمایه گذاری شما بیش از یک سال 7 ٪ بازگردد ، اما تورم 3 ٪ است ، "قدرت خرید" سرمایه گذاری های شما 4 ٪ افزایش می یابد (7 ٪ بازده منهای 3 ٪ تورم).

نقش مشاوره حرفه ای

با توجه به تنوع گزینه های سرمایه گذاری امروز ، برخی از سرمایه گذاران تصمیم به دریافت مشاوره حرفه ای از یک مدیر سرمایه گذاری یا مشاور می گیرند ، در حالی که برخی دیگر ترجیح می دهند سرمایه گذاری ها را به تنهایی مدیریت کنند. نقش یک مدیر سرمایه گذاری حرفه ای خدمت به عنوان مشاور و ارائه مشاوره های بی طرفانه است که در خدمت اهداف سرمایه گذاری منحصر به فرد شما است. آنها مشاوره را به اشتراک می گذارند ، برنامه مالی شما را مرور می کنند و به شما در تعیین هرگونه اقدامی که ممکن است لازم داشته باشید کمک می کنند. یک مدیر سرمایه گذاری حرفه ای می تواند در بسیاری از زمینه ها از جمله چشم انداز اقتصاد ، تهیه یک برنامه سرمایه گذاری ، کمک به انتخاب سرمایه گذاری و موارد دیگر مشاوره دهد.

فواید جستجوی مشاوره از یک حرفه ای این است که آنها دانش عمیق تری از نقاط دقیق مالی دارند و همچنین می توانند به عنوان شخص ثالث برای اطمینان از همه جزئیات خدمت کنند. علاوه بر این ، همه متخصصان مالی مسئولیت های وفاداری به مشتری خود دارند. در حالی که منابع مالی و ابزارهای زیادی در دسترس است ، راهنمایی حرفه ای این توانایی را دارد که وضعیت بی نظیر شما و چگونگی دستیابی به اهداف نهایی ایده آل خود را در نظر بگیرد. مشاوره حرفه ای همچنین می تواند برای سبد سرمایه گذاری شما ارزش ارائه دهد ، اما هزینه یا هزینه ای در رابطه با دریافت مشاوره وجود دارد.

کارگزاران: افراد یا شرکت هایی که به عنوان واسطه بین سرمایه گذاران و بنگاه هایی که بودجه می فروشند عمل می کنند. مشاوران سرمایه گذاری: توصیه های سرمایه گذاری را انجام دهید و یا تجزیه و تحلیل اوراق بهادار را انجام دهید. برنامه ریزان مالی: برنامه ریزان مالی بر اساس موقعیت های مالی و اهداف آینده برنامه هایی را برای مشتریان ایجاد می کنند. آنها ممکن است در یک منطقه خاص مانند بازنشستگی تخصص داشته باشند.

*در صورت استفاده از یک حرفه ای مالی ، در زیر سؤالات کلی وجود دارد که می توانید در هنگام بررسی اینکه سرمایه گذاری های مختلف در یک سبد چگونه قرار می گیرند ، بپرسید:

• آیا من از محصولات مالی مناسب استفاده می کنم؟
• آیا سرمایه گذاری های من درآمد من را فراهم می کند؟
• تحمل ریسک من چگونه با گزینه های سرمایه گذاری ارتباط دارد؟
• از چه استراتژی های صرفه جویی در مالیات باید بدانم؟
• آیا چیزی از استراتژی مالی من وجود ندارد؟

شرکت های عضو

• سرمایه گذاری های استاندارد Aberdeen
• سرمایه گذاری های قرن آمریکا
• AMG
• شرکای صنعتگر
• مشاوران برج کاریلون
• چارلز شواب
• کوهن و رهبری
• سرمایه گذاری Threadneedle کلمبیا
• مدیریت سرمایه Diamond Hill
• Dodge & Cox
• فدرال هرمس
• مدیریت دارایی Fenimore
• سرمایه گذاری های وفاداری
• سرمایه گذاری فرانکلین تمپلتون
• سرمایه گذاری های FS
• بودجه x
• گلدمن ساکس
• بودجه هنسی
• با هموار کردن
• ژانوس هندرسون
• مدیریت سرمایه گذاری جان هنکوک
• بودجه Laudus
• مدیریت سرمایه گذاری Macquarie
• صندوق های آسیا متیوز
• مدیریت سرمایه گذاری MFS
• بازنشستگی Missionquare
• در سراسر کشور
• مدیران سرمایه گذاری Natixis
• نوو
• بودجه اصلی
• پایتخت
• قیمت T. Rowe
• صندوق های رویس
• مدیریت سرمایه گذاری تورنبرگ
• بودجه متقابل
• سرمایه گذاران جهانی ایالات متحده
• سرمایه گذاران جهانی Wasatch
• بودجه ویلیام بلر