به عنوان نیازهای مالی شما - و بازارها - تغییر می کند ، ممکن است استراتژی های سرمایه گذاری شما نیاز به تکامل داشته باشد. با یک رابطه سیتیگولد ، شما می توانید از قابلیت های سرمایه گذاری قوی مدیریت ثروت شخصی Citi برای کمک به تحقق اهداف کوتاه مدت و بلند مدت خود استفاده کنید.

مزایای سرمایه گذاری را کاوش کنید راهنمایی حرفه ای

مشاور ثروت مدیریت ثروت شخصی Citi شما می تواند به شما در توسعه یک استراتژی سرمایه گذاری سفارشی متناسب با نیازهای مالی فردی خود کمک کند. اگر نیازهای پیچیده سرمایه گذاری ، املاک و ثروت را دارید ، مشاور مالی شما می تواند متخصصان ثروت مدیریت ثروت شخصی Citi را برای راهنمایی های حرفه ای اضافی وارد کند.

برنامه ریزی شخصی

مشاور ثروت مدیریت ثروت شخصی Citi شما با شما همکاری خواهد کرد تا درک کند که چه چیزی برای شما مهم است - از طریق بحث صریح در مورد اهداف ، نگرانی ها ، وضعیت مالی ، چارچوب زمانی و تحمل ریسک - برای ایجاد سبد سرمایه گذاری خود.

شما می توانید با تیم اختصاصی خود همکاری کنید تا یک برنامه مالی تعارف را با استفاده از مشاور ثروت Citi ، راه حل برنامه ریزی تعاملی مدیریت ثروت شخصی Citi ، که به رسیدگی به "چه IFS" کمک می کند و اهداف خود را به زندگی می رساند ، تهیه کنید.

قابلیت های سرمایه گذاری در سطح جهانی

به عنوان یک مشتری Citigold ، شما به قابلیت های سرمایه گذاری در سطح جهانی مدیریت ثروت شخصی Citi دسترسی دارید ، از جمله:

یک بستر سرمایه گذاری جهانی: پلت فرم قوی و جهانی مدیریت ثروت شخصی Citi ، انتخاب و انعطاف پذیری بیشتری را در نمونه کارها در اختیار شما قرار می دهد.

تحقیقات جهانی: سازمان تحقیقات جهانی Citi شامل صدها تحلیلگر برتر در بیش از 60 کشور جهان است.

مدیران سنتی و جایگزین با دقت مورد بررسی قرار گرفت: Citi غربالگری مدیر گسترده ، فشرده و مداوم ، تجزیه و تحلیل عملکرد و نظارت را انجام می دهد تا بتوانید تصمیمات سرمایه گذاری آگاهانه ای بگیرید.

بازارهای سرمایه: قدرت Citi در بازارهای سرمایه به مشتریان این امکان را می دهد تا از طریق استفاده از محصولات ساختاری ، تجارت اوراق بهادار ، ارز خارجی و درآمد ثابت ، به سمت اهداف مالی پیچیده تر تلاش کنند.

معاملات سندیکا: سیتی یک رهبر بازار در منشأ جدید بدهی و سهام در ایالات متحده است و در سطح جهان و تخصیص قابل توجهی در معاملات سندیکا دریافت می کند. در نتیجه ، Citi اغلب می تواند به مشتریان دسترسی به سرمایه گذاری های جدید که ممکن است در غیر این صورت در دسترس نباشد ، فراهم کند.

بینش بازار

مشتریان Citigold به دیدگاه هایی که از دانش گسترده بازار و سرمایه فکری پشتیبانی می شود ، دسترسی دارند. استراتژیست های برتر مدیریت ثروت شخصی Citi بینش به موقع در مورد اقتصاد و بازارها از طریق عکس های ماهانه بازار و ارتباطات مشتری ، پخش و رویدادها ارائه می دهند.

قابلیت های دیجیتالی

مدیریت ثروت شخصی Citi طیف متنوعی از ابزارها و قابلیت های سرمایه گذاری دیجیتال را از جمله به شما ارائه می دهد

Citigold Enhanced Mobile Experience Mobile: مانده حساب کارگزاری مدیریت ثروت شخصی Citi خود را از دستگاه تلفن همراه خود در هر زمان بررسی کنید ، سهام ، ETF و صندوق های متقابل را خریداری و بفروشید و اخبار و نقل قول های بازار را دریافت کنید.

مشاور ثروت CITI: با راه حل برنامه ریزی مالی دیجیتال ما ، یک برنامه مالی شخصی را در اطراف "چه IFS" زندگی خود ایجاد کنید.

Citi Wealth Builder: به حفظ اهداف مالی خود با پلت فرم سرمایه گذاری مشاور کم هزینه Robo با اوراق بهادار حرفه ای کمک کنید.

Citi Self Invest: سرمایه گذاری های خود را با کمیسیون NO ما ، پلت فرم تجارت خود هدایت کنید.

قابلیت های دیجیتالی

با تجربه موبایل پیشرفته Citigold ، می توانید از صورت ، اثر انگشت یا پین خود استفاده کنید تا یک ورود ایمن ایجاد کنید که واقعاً خود شماست. مانده حساب کارگزاری مدیریت ثروت شخصی Citi خود را از دستگاه تلفن همراه خود در هر زمان بررسی کنید ، سهام ، ETF و صندوق های متقابل را بخرید و بفروشید و اخبار و نقل قول های بازار را دریافت کنید. بعلاوه ، انتقال بین حساب های بررسی شده و کارگزاری خود آسان است. با مدیر روابط ثروت خود ، مشاور ثروت مدیریت ثروت شخصی Citi یا مرکز خدمات 24 ساعته با یک شیر تماس بگیرید.

مزایای سرمایه گذاری را کاوش کنید

• گزینه های سرمایه گذاری
• راه های سرمایه گذاری
• هزینه و قیمت گذاری

Citi طیف وسیعی از محصولات و خدمات بیمه ای را ارائه می دهد که می تواند به شما در جهت اهداف مالی خود کمک کند. این محصولات شامل سهام فردی ، درآمد ثابت و صندوق های متقابل و همچنین پیشنهادات پیشرفته تری مانند سرمایه گذاری های جایگزین و محصولات ساختاری است.

مدیریت ثروت شخصی Citi بیش از 100 محصول سرمایه گذاری جایگزین از جمله صندوق های تامینی ، سهام خصوصی و املاک و مستغلات را ارائه می دهد.

از طریق Citi ، شما به محصولات سالیانه از جمله سالیانه فوری ، معوق ، متغیر و ثابت دسترسی دارید.

مشاور ثروت شما می تواند به شما در تهیه یک برنامه مالی کمک کند که شامل آموزش و استراتژی های پس انداز کالج باشد.

صندوق های مبادله ای (ETFS)

به عنوان یک مشتری سیتیگولد ، می توانید معاملات ETF بدون کمیسیون را انجام دهید.

شما از طریق مشارکت Citi با 18 حامل بیمه پیشرو به طیف گسترده ای از محصولات بیمه و سالیانه دسترسی دارید.

انواع مختلف حساب مدیریت شده Citi توسط منابع و دانش واحد سرمایه گذاری جهانی مدیریت شده Citi پشتیبانی می شود.

Citi وام های حاشیه ای و همچنین خطوط اعتبار نمونه کارها را برای نیازهای خاص وام ارائه می دهد.

سیتی یک رهبر برجسته در هر دو بازارهای اولیه و ثانویه شهرداری است. اوراق بهادار شهرداری سیتی تیمی از معامله گران و فروشندگان باتجربه را در سراسر ایالات متحده مستقر دارد که نقدینگی را تسهیل می کنند و چشم انداز بازار را ارائه می دهند.

مشارکت Citi با بیش از 70 شرکت صندوق های متقابل به این معنی است که شما به طیف گسترده ای از انتخاب صندوق های متقابل دسترسی دارید.

پس انداز بازنشستگی (IRAS)

می توانید سرمایه گذاری در IRA های سنتی یا Roth را انتخاب کنید.

وام مبتنی بر اوراق بهادار 1

یک خط اعتباری مبتنی بر اوراق بهادار می تواند با باز کردن ارزش سرمایه گذاری شما بدون فروش آنها ، نیازهای نقدی نقدینگی را برآورده کند. این نوع وام ممکن است آسان تر و انعطاف پذیر تر از سایر گزینه ها باشد.

جزئیات مربوط به وام مبتنی بر اوراق بهادار را مشاهده کنید

محصولات و خدمات تجاری کوچک

Citi می تواند به مشاغل کوچک کمک کند تا از طریق مدیریت نقدی ، برنامه های بازنشستگی تجارت ، نیازهای بیمه و کمک به برنامه ریزی جانشینی ، نیازهای مالی خود را برآورده کنند.

سهام (سهام) و گزینه ها

از بین سهام و گزینه های مختلف ، از جمله ایالات متحده داخلی ، بین المللی ، بازارهای نوظهور و سرمایه گذاری های دلار غیر آمریکایی انتخاب کنید.

اوراق مشمول مالیات (درآمد ثابت)

از بین اوراق بهادار خزانه داری و آژانس ، اوراق قرضه شرکت های درجه سرمایه گذاری ، شرکت های با بازده بالا ، اوراق بهادار تحت حمایت وام ، اوراق بهادار ترجیحی ، اوراق بهادار بین المللی و بدهی بازار نوظهور انتخاب کنید.

اعتماد و برنامه ریزی املاک

مشاور ثروت شما می تواند با متخصصان مالیاتی و حقوقی شما همکاری کند تا یک برنامه املاک و مستغلات برای کمک به ترک میراث برای ذینفعان خود و اطمینان حاصل کنید که خواسته های شما انجام شده است.

بیشتر نشان بده، اطلاعات بیشتر راه های سرمایه گذاری را ببینید

مدیریت ثروت شخصی Citi از ابزارهایی و پشتیبانی برای کمک به شما در تعریف و رسیدن به اهداف خود برخوردار است ، با سطوح مختلف راهنمایی بر اساس نیازهای شما:

سرمایه گذاری خود را با ابزارهای آنلاین مناسب ما کنترل کنید. به راحتی معاملات را بصورت آنلاین قرار دهید و در هر زمان و هر مکان به حساب خود دسترسی پیدا کنید.

اهداف مالی خود را تعریف کنید و راهنمایی های حرفه ای شخصی را دریافت کنید.

هزینه ها و قیمت گذاری ها را ببینید

قیمت گذاری و قیمت گذاری ETF

موارد زیر نمایانگر برنامه کمیسیون سهام و ETF برای لیست های ذکر شده و NMS/بیش از سهام ، حقوق و ضمانت نامه است.

موارد زیر نمایانگر برنامه کمیسیون گزینه است.

قابلیت تجارت بلوک سهام برای معاملات با حداقل 10،000 سهم ممکن است در دسترس باشد. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد این توانایی از جمله شرایطی که می توان از آن و قیمت گذاری استفاده کرد ، لطفاً با مشاور ثروت خود صحبت کنید.

سرمایه گذاری های دیگر مانند درآمد ثابت مشمول هزینه معاملات جداگانه است. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد قیمت امنیت خارجی 1 با مشاور ثروت خود تماس بگیرید ، یا با شماره 1-800-846-5200 تماس بگیرید |TTY: ما 711 یا سرویس رله دیگر را می پذیریم. بشر

شرایط ، هزینه ها و شرایط حساب ها ، محصولات ، برنامه ها و خدمات در معرض تغییر است. هزینه های اضافی ممکن است اعمال شود.

قیمت گذاری مرکز خدمات و مشاور ثروت در مورد قیمت گذاری کمک به حساب های سرمایه گذاری Citi Self Self.

1 شهرک های خارجی به عنوان اوراق بهادار معامله شده در مبادلات خارجی تعریف می شوند (ADR ها گنجانده نشده اند).

بیشتر نشان بده، اطلاعات بیشتر

هزینه حساب سالانه

به گزینه های سرمایه گذاری مراجعه کنید

محصولات سرمایه گذاری و بیمه ای: توسط FDIC بیمه نشده است • توسط دولت فدرال یا هر آژانس دولتی فدرال دیگر ، توسط بانک یا هرگونه شرکت وابسته به بانک بیمه نشده است. یا وابسته به بانک • مشمول ریسک سرمایه گذاری ، از جمله از دست دادن احتمالی اصلی سرمایه گذاری شده

آماده شروع کار هستید؟

یک حساب جدید Citigold Checking را باز کنید تا با فعالیت های مورد نیاز حداکثر 2000 دلار درآمد کسب کنید.

تماس: 1-833-382-0004 (EXT 1087) |TTY: ما 711 یا سرویس رله دیگر را می پذیریم.

امروز برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد مدیریت ثروت Citigold با ما تماس بگیرید و یک مدیر روابط ثروت به زودی با شما تماس می گیرد.

سیتی برای کمک به شما در رسیدن به اهداف مالی خود در اینجا است.

برای تعیین وقت ملاقات با تیم اختصاصی Citigold خود وارد سیستم شوید.

اگر می خواهید یک رابطه دیگر Citigold را شروع کنید ، یک حساب را بصورت آنلاین باز کنید.

با خط خدمات اختصاصی تماس بگیرید: 1-800-321-2484 |TTY: ما 711 یا سرویس رله دیگر را می پذیریم.

در مورد چک کارگزار FINRA در مورد متخصصان شرکت و سرمایه گذاری ما بیشتر بدانید

سوالات متداول

سیتیگولد چیست؟

سیتیگولد مدیریت جامع ثروت برای بانکداری ، سرمایه گذاری و سبک زندگی شماست.

مزایای اصلی یک رابطه سیتیگولد چیست؟

سیتیگولد درها را برای امکانات بیشتر برای شما و خانواده باز می کند. با یک رابطه سیتیگولد ، شما یک تیم اختصاصی ، برنامه ریزی مالی تعارف ، قابلیت های سرمایه گذاری در سطح جهانی ، قیمت گذاری ترجیحی در مورد محصولات منتخب و مزایای اختصاصی سفر و شیوه زندگی دارید.

چگونه می توانم یک رابطه سیتیگولد را شروع کنم؟

یک رابطه Citigold با یک حساب چک Citigold در یک بسته حساب Citigold شروع می شود. برای ماندن یک مشتری Citigold ، حداقل مانده متوسط ماهانه 200000 دلار در حساب های واجد شرایط بانکی ، بازنشستگی و سرمایه گذاری را حفظ کنید.

به یک شعبه Citibank مراجعه کنید یا تماس بگیرید: 1-800-321-2484 |TTY: ما 711 یا سرویس رله دیگر را می پذیریم. مشتری سیتی موجود؟برای باز کردن حساب Citigold خود به Citi وارد شوید.

آیا هزینه خدمات ماهانه وجود دارد؟

هیچ هزینه خدمات ماهانه برای بسته حساب Citigold وجود ندارد.

من قبلاً یک حساب Citibank دارم ، چگونه می توانم به یک رابطه سیتیگولد ارتقا دهم؟

وارد سیستم شوید و مراحل باز کردن یک حساب سیتیگولد را دنبال کنید. تماس: 1-800-321-2484 |TTY: ما 711 یا سرویس رله دیگر را می پذیریم. یا به یک شاخه Citibank مراجعه کنید.

چگونه می توانم یک سالن Citigold Lounge یا مرکز مشتری Citigold پیدا کنم؟

مشتریان Citigold به بیش از 100 سالن واقع در شهرهای سراسر جهان دسترسی دارند. Lounge Citigold را در https://citigoldlounges. citi. com پیدا کنید

شماره خدمات مشتری برای مشتریان Citigold چیست؟

خط خدمات اختصاصی: 1-888-248-4465 |TTY: ما 711 یا سرویس رله دیگر را می پذیریم. بشرنمایندگان 24 ساعت شبانه روز ، 7 روز در هفته در دسترس هستند.

چگونه می توانم با تیم اختصاصی خود قرار ملاقات بگذارم؟

وارد شوید و قرار ملاقات را بصورت آنلاین برنامه ریزی کنید.

شرکت Citigroup و شرکت های وابسته به آن مشاوره مالیاتی یا حقوقی ارائه نمی دهند. به حدی که این ماده یا هرگونه دلبستگی مربوط به امور مالیاتی باشد ، در نظر گرفته نمی شود مورد استفاده قرار گیرد و به منظور جلوگیری از مجازات هایی که ممکن است توسط قانون اعمال شود ، توسط یک مالیات دهنده قابل استفاده نیست. هر گونه مالیات دهندگان باید براساس شرایط خاص مالیات دهندگان از یک مشاور مالیاتی مستقل ، مشاوره بگیرند.

کلیه محصولات صندوق های متقابل توسط Prospectus فروخته می شود ، که حاوی اطلاعات کامل تری در مورد صندوق است. لطفاً برای نسخه ها با مشاور ثروت خود تماس بگیرید. لطفاً دفترچه را بخوانید و اهداف ، خطرات ، هزینه ها و هزینه ها را قبل از سرمایه گذاری با دقت در نظر بگیرید. دفترچه شامل این و سایر اطلاعات در مورد صندوق است.

اوراق قرضه تحت تأثیر تعدادی از خطرات ، از جمله نوسانات نرخ بهره ، ریسک اعتباری و ریسک پیش پرداخت قرار می گیرد. به طور کلی ، با افزایش نرخ بهره غالب ، قیمت اوراق بهادار درآمد ثابت کاهش می یابد. در صورت کاهش رتبه اعتباری صادرکننده یا اعتبار ، اوراق قرضه با ریسک اعتباری روبرو می شوند. اوراق قرضه با بازده بالا به دلیل پایین آمدن کیفیت اعتبار در مسائل ، در معرض خطرات اضافی مانند افزایش خطر پیش فرض و نوسانات بیشتر قرار دارد. سرانجام ، اوراق قرضه می توانند در معرض خطر پیش پرداخت قرار بگیرند. هنگامی که نرخ بهره کاهش می یابد ، یک صادرکننده ممکن است در حالی که اوراق قرضه صادر شده خود را پرداخت می کند ، وام را با نرخ بهره پایین تر وام دهد. در نتیجه ، اوراق قرضه زیربنایی پرداخت بهره را از سرمایه گذاری از دست می دهد و مجبور می شود در بازاری که نرخ بهره حاکم از آن کمتر از زمان انجام سرمایه گذاری اولیه است ، سرمایه گذاری مجدد کنند.

بسته به وضعیت اقامت شما ، برخی از اوراق ممکن است از مالیات های ایالتی و محلی معاف باشند. با این حال ، بهره ممکن است مشمول حداقل مالیات جایگزین فدرال باشد.

به عنوان یک مشتری سیتیگولد ، می توانید خدمات بانکی و وام دهی ، از جمله بسته حساب Citigold را از Citibank ، N. A. ("Citibank") ، عضو FDIC و وام دهنده مسکن مساوی NMLS# 412915 ، همراه با برنامه ریزی مالی و محصولات سرمایه گذاری به عنوان مشتری دریافت کنید. مدیریت ثروت شخصی Citi ، یک تجارت از شرکت Citigroup ، که راهنمایی های سرمایه گذاری ، محصولات و خدمات را از طریق شرکت Citigroup Global Markets Inc. ("CGMI") ، عضو SIPC ارائه می دهد. Citigroup Life Agency LLC ("CLA") محصولات بیمه ای را ارائه می دهد. در کالیفرنیا ، CLA به عنوان آژانس بیمه عمر Citigroup ، LLC (شماره مجوز 0G56746) فعالیت می کند. مدیران روابط ثروت کارمندان Citibank و کارمندان و نمایندگان ثبت شده CGMI هستند. Citibank ، CGMI و CLA شرکت های وابسته تحت کنترل مشترک شرکت Citigroup هستند.

1. وام گرفتن در برابر اوراق بهادار ممکن است برای همه مناسب نباشد. اگر ارزش اوراق بهادار باید زیر حداقل سطح کاهش یابد ، ممکن است شما بدون اطلاع قبلی خاص ، تحت یک تماس وثیقه قرار بگیرید ، و شما را ملزم به واریز پول نقد اضافی یا اوراق بهادار می کند. اگر نمی توانید این کار را انجام دهید ، تمام یا بخشی از وثیقه خود می تواند انحلال شود و یک رویداد بالقوه مشمول مالیات می تواند نتیجه بگیرد. شما حق ندارید انتخاب کنید که اوراق بهادار فروخته می شود یا هرگونه تمدید زمان برای دیدار با یک تماس وثیقه. یک نمونه کارها متمرکز که دارای یک اوراق بهادار واحد یا چند اوراق بهادار است ممکن است در معرض خطر بیشتر تماس وثیقه نسبت به یک نمونه کارها متنوع باشد. یک نمونه کارها متنوع تمایل به کاهش شدید ناشی از عملکرد منفی یک امنیت واحد دارند. در دسترس بودن ، صلاحیت ها و سایر محدودیت ها ممکن است از نظر حالت متفاوت باشد. برای جزئیات بیشتر از مشاور ثروت خود بخواهید.
2. شهرک های خارجی به عنوان اوراق بهادار معامله شده در مبادلات خارجی تعریف می شوند (ADR ها گنجانده نشده اند).
3. شامل IRA سنتی ، Roth IRA ، SEP IRA ، IRA ساده ، حساب پس انداز آموزش ، ذینفع IRA (سود IRA ذینفع فقط در سال اول صرف نظر می شود).
4. شامل 401 (k) ، SAR SEP IRA ، برنامه تقسیم سود و برنامه های خرید پول. این هزینه در سطح طرح هزینه می شود ، شرکت کنندگان در این انواع برنامه هزینه سالانه را پرداخت نمی کنند.

© 2023 Citigroup Inc. Citi ، Citi و Arc Design و سایر علائم مورد استفاده در اینجا علائم خدمات شرکت Citigroup Inc. یا شرکت های وابسته به آن است که در سراسر جهان استفاده و ثبت شده است.

بستن

وام گرفتن مبتنی بر اوراق بهادار

یک خط اعتباری مبتنی بر اوراق بهادار می تواند با باز کردن ارزش سرمایه گذاری شما بدون فروش آنها ، نیازهای نقدی نقدینگی را برآورده کند. این نوع وام ممکن است آسان تر و انعطاف پذیر تر از سایر گزینه ها باشد. برخی از مزایای وام های مبتنی بر اوراق بهادار عبارتند از:

• دسترسی به پول نقد در صورت نیاز به آن ، به طور بالقوه جلوگیری از مالیات سود سرمایه از فروش اوراق بهادار 1
• به طور معمول ، نرخ پایین تر از سایر اشکال اعتبار
• بدون هزینه های تنظیم ، عدم استفاده یا لغو
• بسته به وثیقه و نوع اعتباری که دریافت می کنید ، امکان وام گرفتن بین 50 ٪ تا 95 ٪ از دارایی های واجد شرایط خود را دارید

این خطوط اعتبار را می توان برای بسیاری از اهداف استفاده کرد. مصارف متداول شامل:

• نوسازی خانه
• خرید املاک و مستغلات 1
• هزینه هایی مانند مالیات
• قایق ، ماشین یا سایر خریدهای لوکس
• فرصت های شغلی

1. شما می توانید از یک خط اعتباری مبتنی بر اوراق بهادار برای هر منظور استفاده کنید ، به جز خرید ، حمل یا اوراق بهادار تجاری. وام های حاشیه ای یا بازپرداخت ؛یا هر وام دیگری که برای خرید اوراق بهادار استفاده می شود را بازپرداخت کنید. یک حساب حاشیه تنها اعتبار اعتباری مبتنی بر اوراق بهادار است که می توانید برای خرید اوراق بهادار استفاده کنید.