سود صندوق های درآمد ثابت چقدر است؟

سرمایه گذاری در اوراق قرضه فردی یا صندوق های اوراق قرضه ، تصمیم شخصی هر سرمایه گذار بر اساس اهداف سرمایه گذاری و عواملی است که در مورد وضعیت خاص وی اعمال می شود.

به طور کلی ، اوراق قرضه جریان درآمد قابل پیش بینی و بازگشت مدیر را در بلوغ ارائه می دهد. افراد معمولاً برای متنوع سازی در چندین صادرکننده اوراق قرضه سرمایه گذاری می کنند تا در آینده در دسترس بودن وجوه در آینده و یا به حداقل رساندن قرار گرفتن در معرض هرگونه اعتبار خاص یک صادرکننده ، ایجاد کنند. یک سرمایه گذار اوراق قرضه می خواهد بداند که او چه چیزی دارد ، تا چه مدت و چه بازده وی در صورت مدت به پایان می رسد. به طور کلی ، صندوق های اوراق قرضه استخرهای اوراق قرضه هستند که به طور حرفه ای برای بازده کل اداره می شوند. سرمایه گذار می تواند انتظار داشته باشد که جریان درآمد متغیر باشد و صندوق های اوراق قرضه اصطلاح مشخصی ندارند. بازده کل به توانایی مدیر پول در مدیریت نمونه کارها بستگی دارد. با این حال ، توجه به این نکته حائز اهمیت است که هر دو این سرمایه گذاری در معرض خطرات قرار دارند که شامل ریسک نرخ بهره است که بر ارزش اوراق قرضه و صندوق های اوراق تأثیر می گذارد. به طور کلی ، صندوق های اوراق قرضه پتانسیل بازده کل فعلی را فراهم می کند و در معرض ارزش اصلی متغیر قرار می گیرد. اوراق قرضه درآمد قابل پیش بینی و ارزش شناخته شده را در بلوغ ایجاد می کند. در محیط پایین نرخ بهره امروز و از آنجا که سرمایه گذاری های درآمدی ثابت چنین عملکرد محکمی داشته اند ، مهمتر از همیشه است که از خود بپرسید: "آیا می خواهم سرمایه گذاری من به صورت حرفه ای برای بازده کل مدیریت شود یا آیا می خواهم بدانم که اگر خرید کنمپرتفوی اوراق بهادار با کیفیت متنوع من می توانم پیش بینی کنم که بازده من چه خواهد بود و چه موقع وجوه من در دسترس خواهد بود؟ "با این حال ، تخصیص دارایی ساده و تنوع ، سرمایه گذاران را از ضرر و زیان محافظت نمی کند. مثل همیشه ، بهترین مکان برای شروع مشاوره از یک مشاور مالی حرفه ای ریموند جیمز است که می تواند به سرمایه گذاران در انتخاب سرمایه گذاری هایی که به بهترین وجه متناسب با اهداف سرمایه گذاری خودشان باشد ، کمک کند.

جریان درآمد قابل پیش بینی را که در زمان خرید شناخته شده است ارائه دهید

پرداخت بهره براساس اوراق قرضه ای که مدیر صندوق خریداری و فروش می کند و بر اساس نرخ فعلی بازار متفاوت است.

مقدار اصلی (یعنی ارزش ارزش) که در سررسید بازگردانده می شود ، در زمان خرید منوط به اعتبار اعتبار صادرکننده شناخته می شود.

از آنجا که صندوق های اوراق قرضه بالغ نمی شوند و قیمت آنها روزانه (ارزش خالص دارایی) تغییر می کند ، ممکن است پیش بینی ارزش یک سرمایه گذاری اصلی در زمان فروش دشوار باشد.

یا یک کمیسیون یک بار یا هزینه سالانه و هزینه های معامله فردی کم هنگام خرید و فروش وثیقه پرداخت می شود

هزینه فروش هزینه می شود. در مورد صندوق بدون بار ، هزینه های مدیریت سالانه به طور معمول اعمال می شود

مالیات سود سرمایه

فقط در صورتی که اوراق قرضه برای سود قبل از تاریخ سررسید فروخته شود پرداخت می شود

- اگر سهام برای سود فروخته شود ، پرداخت می شود - هنگامی که یک مدیر صندوق اوراق بهادار برای سود را می فروشد (مدیران در طول سال اوراق قرضه می خرند و می فروشند ، سود سرمایه یا ضرر به سرمایه گذاران منتقل می شود) ممکن است سرمایه گذاران حتی در صورت داشتن مالیات بر دستاوردهای تعبیه شده مسئولیت پذیر باشنداز بازده لذت نبرد.

دانستن آنچه در اختیار شماست

سرمایه گذار دقیقاً می داند چه اوراق قرضه خریداری می شود ، رتبه اعتباری آن ، نرخ کوپن و تاریخ سررسید. 100 ٪ از پول سرمایه گذاری می شود و سود کسب می کند.

سرمایه گذار هدف اصلی صندوق اوراق قرضه (به عنوان مثال ، صندوق اوراق بهادار شرکت میانی) را می داند ، که ممکن است مدیر نمونه کارها به طور مداوم از آن پیروی نکند ، این "سبک رانش" نامیده می شود. اطلاعات از صندوق در اختیار سهامداران است که به طور دوره ای اوراق بهادار در نمونه کارها را شرح می دهد. علاوه بر این ، صندوق های اوراق قرضه به طور کامل سرمایه گذاری نمی شوند و برای نیازهای اداری و بازپرداخت پول نقد دارند.

چندین اوراق قرضه برای دستیابی به تنوع مناسب مورد نیاز است. به یاد داشته باشید: تمام تخم های خود را در یک سبد قرار ندهید.

تنوع بیشتر با یک سرمایه گذاری حاصل می شود زیرا صندوق ها در صدها اوراق قرضه سرمایه گذاری می کنند.

می توان با ارزش فعلی کمیسیون فروش نقدینگی کرد. مبلغ فروش دریافت شده ممکن است بیش از هزینه اصلی باشد.

می توان با ارزش خالص (NAV) فروخته شد ، که ممکن است کم و بیش از هزینه اصلی باشد. هیچ هزینه بازپرداخت در مورد صندوق های متقابل فروخته شده از طریق ریموند جیمز وجود ندارد.

Raymond James & Associates ، Inc. ، عضو بورس اوراق بهادار نیویورک/SIPC. ریموند جیمز خدمات مالی ، شرکت ، عضو FINRA/SIPC. سرمایه گذاران باید قبل از سرمایه گذاری اهداف سرمایه گذاری ، خطرات ، هزینه ها و هزینه های صندوق های اوراق قرضه را با دقت در نظر بگیرند. دفترچه شامل این و سایر اطلاعات در مورد وجوه است. دفترچه از مشاور مالی شما در دسترس است و باید قبل از سرمایه گذاری با دقت خوانده شود. جزئیات بیشتر در راهنمای سرمایه گذاری صندوق های متقابل در ریموند جیمز در دسترس است.

نویسنده این مطالب یک معامله گر در بخش درآمد ثابت ریموند جیمز و همکاران (RJA) است و یک تحلیلگر نیست. هر گونه نظرات ابراز شده ممکن است با نظرات بیان شده توسط سایر بخش های RJA متفاوت باشد و بدون اطلاع قبلی قابل تغییر است. داده ها و اطلاعات موجود در اینجا از منابعی که قابل اعتماد هستند به دست آمده است، اما RJA صحت و/یا کامل بودن آن را تضمین نمی کند. نه اطلاعات و نه نظرات بیان شده به منزله درخواستی برای خرید یا فروش هر گونه اوراق بهادار ذکر شده در اینجا نیست. این مطالب ممکن است شامل تجزیه و تحلیل بخش ها، اوراق بهادار و/یا مشتقاتی باشد که RJA ممکن است دارای موقعیت های بلند یا کوتاه باشد و به صورت اختصاصی در اختیار داشته باشد. RJA یا شرکت های وابسته به آن ممکن است تراکنش هایی را انجام دهند که ممکن است با نتیجه گیری های گزارش سازگار نباشد. RJA همچنین ممکن است خدمات بانکداری سرمایه گذاری را برای ناشران چنین اوراقی انجام داده باشد. سرمایه گذاران باید ریسک های ذاتی اوراق قرضه را با مشاور مالی ریموند جیمز خود در میان بگذارند. عملکرد گذشته هیچ تضمینی برای نتایج آینده نیست.

هدف از این ارتباط بهبود کارایی است که مشاوران مالی اطلاعات مربوط به دارایی های درآمد ثابت مشمول مالیات مشتری خود را به دست می آورند. این اطلاعات نباید به عنوان دستور بخش درآمد ثابت مشمول مالیات RJ& A برای خرید یا فروش اوراق بهادار ذکر شده در بالا تلقی شود. لطفاً قبل از انجام معامله در هر گونه اوراق بهادار، در مورد مناسب بودن، بازده بالقوه و خطرات مربوط به معاملات (ها) با مشتری خود صحبت کنید. برای اطلاعات بیشتر در مورد هر گونه امنیت فهرست شده در این نشریه، لطفاً با مشاور مالی ریموند جیمز تماس بگیرید.

اطلاعات موجود در اینجا از منابعی تهیه شده است که قابل اعتماد هستند، اما توسط Raymond James & Associates, Inc. (RJA) تضمین نشده است و خلاصه یا بیانیه کاملی از تمام داده های موجود نیست، و همچنین نباید به عنوان پیشنهاد خرید تلقی شود. یا هر گونه اوراق بهادار ذکر شده در اینجا را بفروشید. ایده های تجاری بیان شده بدون اطلاع قبلی در معرض تغییر هستند و اهداف سرمایه گذاری خاص، وضعیت مالی یا نیازهای سرمایه گذاران فردی را در نظر نمی گیرند. از سرمایه گذاران خواسته می شود اسناد مربوطه را به طور کامل دریافت و بررسی کنند. RJA این ارتباط را به شرطی ارائه می کند که مبنای اولیه برای تصمیم گیری سرمایه گذاری شما نباشد. علاوه بر این، از آنجا که اینها فقط ایده های تجاری هستند، سرمایه گذاران باید فرض کنند که RJA هیچ گونه پیگیری ایجاد نخواهد کرد. کارمندان RJA یا شرکت های وابسته به آن ممکن است در مواقعی نظرات کتبی یا شفاهی، تحلیل های فنی یا استراتژی های تجاری را منتشر کنند که با نظرات بیان شده در داخل متفاوت است. RJA و/یا کارمندان آن که در تهیه یا صدور این ارتباط دخیل هستند ممکن است در اوراق بهادار مورد بحث در اینجا موقعیت داشته باشند. اوراق بهادار شناسایی شده در اینجا منوط به در دسترس بودن و تغییرات قیمت هستند. همه قیمت ها و/یا بازده فقط برای مقاصد اطلاعاتی هستند. اطلاعات تکمیلی در صورت درخواست در دسترس است.