درک هزینه های تجارت خود در فارکس

کارگزاران فارکس وسیله ای را برای دسترسی به بازار فارکس و تجارت از طریق سیستم عامل ها در اختیار بازرگانان قرار می دهند. کارگزاران برای پرداخت هزینه خدمات ارائه شده از طریق تعدادی از وسایل ، از جمله گسترش ، پول می گیرند.

گسترش در معاملات فارکس به تفاوت بین قیمت خرید (همچنین به عنوان پیشنهاد یا قیمت سؤال معروف است) و قیمت فروش (همچنین به عنوان قیمت پیشنهادی نیز شناخته می شود) به نقل از ارز اشاره دارد. قیمتی که در آن معامله گران می توانند در یک لحظه معین ارز بخرند ، همیشه بالاتر از قیمتی است که می توانند آن را بفروشند ، و تفاوت یا "گسترش" سود کمی را برای تأمین مالی فعالیت های خود فراهم می کند. ساده ترین راه برای درک مفهوم گسترش این است که تصور کنید اتومبیل دارید که می خواهید به یک فروشنده بفروشید. او ممکن است 10،000 دلار برای خرید ماشین به شما پیشنهاد دهد و ممکن است بعداً با قیمت 10،500 دلار برای فروش خود در پیش فروش خود افزایش یابد. تفاوت یا "گسترش" در این حالت 500 دلار آمریکا است و پس از پرداخت هزینه های خود ، سود برای فروشنده ایجاد می کند.

گسترش گسترده به این معنی است که بین دو قیمت تفاوت بیشتری وجود دارد و این معمولاً نشانگر نقدینگی کم و نوسانات زیاد است. در مقابل ، یک گسترش باریک نشانگر نوسانات کم و نقدینگی بالا است. هزینه ای که هنگام تجارت یک جفت ارز با گسترش محکم تر متحمل می شود ، هنگام معامله یک جفت با گسترش گسترده تر ، کوچکتر از آن خواهد بود.

گسترش در "پیپ" اندازه گیری می شود ، اندازه گیری کوچکترین حرکت قیمت که نرخ ارز می تواند انجام دهد. بیشتر جفت های ارزی به چهار مکان اعشاری قیمت دارند و PIP آخرین مکان اعشاری است. به عنوان مثال ، اگر یورو را در برابر دلار معامله می کنید ، ممکن است نقل قول زیر را در صفحه خود مشاهده کنید: "EUR/1. 1453 USD - 1. 1456". در این حالت ، گسترش سه پیپ است: تفاوت بین قیمت پیشنهاد 1. 1453 و قیمت درخواست 1. 1456.

عوامل مؤثر در گسترش

ارزها تحت تأثیر عوامل مختلفی از جمله نوسانات بازار قرار می گیرند. معامله گران فارکس فیدهای خبری را از نزدیک دنبال می کنند زیرا تحولات اقتصادی و سیاسی به تعیین عرضه و تقاضای ارزها کمک می کند. به عنوان مثال ، دلار آمریکا در مواقع دردسر به عنوان پناهگاه در نظر گرفته می شود ، بنابراین اگر سهام جهانی تحت فشار قرار بگیرد ، تقاضا برای دلار می تواند افزایش یابد. یا اگر خبر اقتصادی نشان می دهد که نرخ بهره در ایالات متحده در حال افزایش است ، دلار دوباره افزایش می یابد زیرا خریداران می دانند که بازده بیشتری به دلار خود می گیرند. علاوه بر این ، عرضه و تقاضا می تواند در طول روز تجارت متفاوت باشد ، با گسترش در دوره های آرام و باریک شدن در دوره های فعال.

همانطور که در زیر توضیح داده شده است ، یک کارگزار ممکن است یک گسترش ثابت یا گسترش شناور را شارژ کند.

گسترش ثابت

همانطور که از نام آنها پیداست ، گسترش ثابت ثابت است. در مورد بالا ، جایی که به شما نقل می شود "EUR/1. 1453 - 1. 1456" ، کارگزار گسترش ثابت سه پیپ را شارژ می کند. تفاوت بین قیمت پیشنهاد و قیمت سؤال ، بدون در نظر گرفتن نوسانات بازار ، همیشه سه پیپ خواهد بود.

مزیت گسترش ثابت برای معامله گران این است که آنها از نظر هزینه معاملات شفافیت ارائه می دهند. استراتژی های معاملاتی فارکس اغلب در کوتاه مدت متمرکز شده و شامل تصویب معاملات بی شماری در یک دوره زمانی کوتاه است. با گسترش ثابت ، شما می دانید که هر بار که تجارت می کنید ، هزینه های شما چه خواهد بود ، اطمینان حاصل کنید که می توانید معاملات را از قبل به خوبی بودجه کنید. این توانایی شما در مدیریت هزینه ها را بهبود می بخشد.

گسترش های ثابت همچنین اطمینان حاصل می کند که کارگزاران نمی توانند گسترش را به نفع خود دستکاری کنند.

گسترش شناور

گسترش شناور (یا گسترش متغیر) به طور مداوم با گذشت زمان متفاوت است. این متداول ترین روشی است که معامله گران حرفه ای فارکس با بازار تعامل دارند. این گسترش به دلیل تغییر در عرضه ، تقاضا و کل فعالیت معاملاتی نوسان دارد.

گسترش متغیر اغلب ارزان تر از گسترش ثابت است ، به خصوص هنگامی که نقدینگی زیاد باشد. با این حال ، آنها می توانند به سرعت در مواقع نوسانات شدید گسترش یابد.

نحوه محاسبه هزینه تجارت

هزینه گسترش ، چه ثابت یا متغیر ، می تواند تأثیر قابل توجهی در سودآوری یک معامله گر داشته باشد ، بنابراین مهم است که بدانید چگونه می توانید این هزینه ها را محاسبه کنید. ساده ترین راه استفاده از ماشین حساب هزینه گسترده است. بسیاری از این موارد به صورت رایگان در اینترنت در دسترس است.

با این حال ، محاسبه ساده است و با استفاده از یک ماشین حساب معمولی یا حتی در سر شما قابل انجام است. تصور کنید که یک معامله گر می خواهد طولانی برود یا یورو بخرد ، و قیمت پیشنهادی در وب سایت تجارت کارگزار دوباره EUR/1. 1453 USD - 1. 1456 است. اگر قیمت پیشنهادی را از قیمت سؤال کسر می کنید و درصد محاسبه را انجام می دهید ، می بینید که این گسترش برای هر یورو/دلار که تجارت می کنید 0. 03 ٪ است.

هزینه های مبتنی بر کمیسیون

برخی از کارگزاران هزینه ثابت را پرداخت کرده اند و این باعث می شود هزینه های محاسبه بسیار آسان شود. به عنوان مثال ، یک کارگزار می تواند بدون در نظر گرفتن قیمت ارز یا اندازه تجارت ، یک کمیسیون 1 دلار آمریکا را در هر معامله اجرا کند. با این حال ، متداول ترین عمل شارژ یک کمیسیون متغیر است که بسته به مبلغ معامله شده تغییر می کند.

گسترش و کل هزینه تجارت

معامله گران مبتدی باید درک کنند که کل هزینه های تجارت می تواند بیش از هزینه گسترش باشد. بنابراین ، در حالی که احتمالاً یک مبتدی عاقلانه است که به دنبال کارگزارانی باشد که محکم ترین گسترش را ارائه می دهند ، باید آگاه باشند که عوامل دیگری نیز باید در نظر بگیرند.

هزینه های اصلی تجارت عبارتند از:

• گسترش - همانطور که قبلاً بحث شد ، گسترش تفاوت بین قیمت پیشنهاد و قیمت درخواست یک جفت ارز است. اگر یورو/1. 1453 یورو را خریداری کرده اید ، 1. 1456 ، با اندازه موقعیت 1 قطعه (100،000 یورو) ، گسترش 3 پیپ است. این اولین هزینه تجارت شما است و از آنجا که 1 نفر از این جفت را خریداری کردید ، هزینه گسترش شما برابر است 30 دلار یا 26. 19 یورو است.
• کمیسیون ها و هزینه های کارگزار - تعدادی از کارگزاران هر دو کمیسیون گسترش و تجارت را پرداخت می کنند ، با کمیسیون های مختلف در هر بخش معامله شده ، به عنوان مثال. 7 دلار برای یک سفر دور (افتتاح و بسته شدن تجارت). اگر 1 قطعه خریداری کرده اید ، کمیسیون تجارت شما می تواند حدود 7 دلار آمریکا باشد ، اما این دوباره به ساختار هزینه کارگزار شما بستگی دارد.
• GAPPING - اگر شما یک معامله گر خبری هستید و در طی یک رویداد مهم خبری ، جفت EUR/USD را خریداری می کنید ، Gapping یک نگرانی خواهد بود. این شامل پرش شدید قیمت ، از یک سطح به سطح دیگر و بدون هیچ گونه قیمت ثبت شده در بین آن است. به عنوان مثال ، می توان در مورد انتشار داده های اقتصادی غیر منتظره ، اخبار سیاسی یا رویدادهای مهم جهانی ایجاد کرد. شکاف ممکن است در هر زمان رخ دهد و فراتر از کنترل هر کسی باشد. در طی گزارش های بازار با استحکام بالا ، گسترش می تواند توسط ده ها پیپ افزایش یابد یا سقوط کند. در صورتی که تجارت خبری استراتژی معاملاتی مورد نظر شماست ، برای این هزینه ها آماده شوید.
• هزینه های گردش یک شبه - هزینه های جمع آوری بستگی به نرخ بهره ارزهای مربوطه که تجارت می کنید بستگی دارد. اگر شما در حال تجارت جفت دلار استرالیا/دلار آمریکا (AUD/USD) هستید ، به عنوان مثال ، دلار استرالیا به طور سنتی نرخ بهره بالاتری نسبت به دلار آمریکا دارد ، بنابراین کارگزار شما تفاوت بین دو نرخ بهره را اضافه می کند (محاسبه شده در آناساس اندازه موقعیت خود) هر روز که تجارت را باز می کنید به حساب معاملاتی خود.
• هزینه های تأمین مالی - اگر تجارت خود را با اهرم باز کنید ، کارگزار شما هزینه های تأمین مالی را به شما پرداخت می کند. بیایید بگوییم که شما یک حساب معاملاتی از 10،000 دلار آمریکا دارید اما اندازه موقعیت کل شما برابر با 100000 دلار است. این به نسبت اهرم حداقل 10: 1 نیاز دارد ، اما از آنجا که بیشتر کارگزاران اهرم 30: 1 را ارائه می دهند ، حاشیه مورد نیاز شما 3،333 دلار آمریکا خواهد بود. این همچنین بدان معنی است که شما نیاز به وام 96،667 دلار باقیمانده از کارگزار خود دارید و هزینه های تأمین مالی را برای آن پرداخت می کنید.
• هزینه های برداشت - سرانجام ، اگر تجارت یورو/USD خود را در سود خود ببندید و تصمیم بگیرید سود را به حساب بانکی خود برداشت کنید ، باید هزینه برداشت را بپردازید (مگر اینکه کارگزار شما برداشت ماهانه رایگان ارائه دهد). بیشتر کارگزاران حدود 25 دلار آمریکا هزینه می کنند.

حال تصور کنید که تجارت خود را با سود 100 پیپ بسته می کنید-یک هدف سودمند سود برای یک معامله گر جدید. کل سود شما برابر با 1000 دلار است. هزینه های فوق را برای رسیدن به سود خالص خود کسر کنید.

محاسبه هزینه معاملات در انواع مختلف حساب

کارگزاران فارکس تمایل دارند انواع مختلفی از حساب معاملات را ارائه دهند که دو مورد از محبوب ترین پیشنهادات استاندارد معاملات استاندارد و پخش خام است. هزینه های معاملات بین دو حساب متفاوت است و این برای شما بهتر است به عواملی مانند حجم معاملاتی که انجام می دهید و استراتژی هایی که دنبال می کنید بستگی دارد.

حساب های استاندارد

این به حساب های سطح ورودی با هدف معامله گران خرده فروشی اشاره دارد. کارگزاران تمایل دارند که پول خود را از گسترش بدست آورند ، که از 1 پیپ به سمت بالا متفاوت است. هیچ کمیسیونی برای تجارت با این حساب ها هزینه نمی شود.

حساب های حرفه ای یا "خام"

این حساب ECN که نیز به آن گفته می شود ، قیمت های واقعی بازار را برای همه ابزارها ارائه می دهند. کارگزاران فارکس هیچ نشانه ای را به قیمت فارکس اضافه نمی کنند ، بنابراین گسترش معمولاً بسیار کم یا حتی صفر است. با این حال ، معامله گران باید برای هر تجارت اجرا شده هزینه کمیسیون بپردازند. برخی از کارگزاران فارکس هزینه های مربوط به هر تجارت افتتاح و بسته شدن ("در هر طرف") را پرداخت می کنند ، در حالی که برخی دیگر ممکن است پس از یک سفر کامل ، یعنی باز و بسته شدن زیاد هزینه ها را پرداخت کنند.

برای توضیح تفاوت بین دو نوع حساب ، تصور کنید که می خواهید EUR/USD را در 1. 1451 تجارت کنید. اگر یک حساب کاربری خام دارید ، احتمالاً قادر خواهید بود یورو را با شماره 1. 1451 خریداری کنید (یعنی هیچ گونه گسترش در قیمت واقعی بازار وجود ندارد). به محض افزایش قیمت با هر مبلغی ، می توانید پس از محاسبه کمیسیون پرداخت شده ، موقعیت را ببندید و سود خود را بدست آورید.

با این حال ، اگر یک حساب معاملاتی استاندارد دارید ، احتمالاً فقط می توانید با قیمت درخواست 1. 1453 مقدار زیادی خریداری کنید. این بدان معناست که شما به محض ورود به تجارت می خواهید 2 پیپ را از دست بدهید. برای بستن تجارت با سود ، EUR/USD باید حداقل 3 پیپ افزایش یابد.

کدام نوع حساب بهترین است؟

اگر از یک استراتژی معاملاتی پوست سر پیروی می کنید ، که شامل حرکت سریع و خارج از بازارها و اغلب در طول روز است ، به طور منظم سودهای کوچک را بانکی می کنید ، به احتمال زیاد می خواهید یک حساب خام بخواهید. دلیل این امر این است که شما باید از تغییرات جزئی در قیمت دارایی سود ببرید و گسترش می تواند حاشیه های کوچکی را که امیدوار هستید از آن بهره مند شوید ، از بین ببرد.

با این حال ، اگر شما یک تجارتگر نوسان یا معامله گر موقعیت هستید ، به دنبال این هستید که با بیرون کشیدن موقعیت ها در طی چند روز یا حتی طولانی تر از تغییرات نسبتاً زیاد در قیمت ها بهره مند شوید ، احتمالاً یک حساب معاملاتی استاندارد بهتر خواهد بود.

به طور کلی ، تجارت با گسترش صفر ارزان تر است و بنابراین ترجیح داده می شود. معامله گران قادرند به طور مستقیم به بازار دسترسی پیدا کنند و این شانس را دارند که معاملات خود را دقیق تر مدیریت کنند ، ضمن اینکه از سرعت اجرای سریع بهره مند می شوند. سیستم مورد استفاده کارگزاران ، معروف به ECN ، خودکار است ، بنابراین نمی توان دستکاری کرد و قیمت هایی که می بینید قیمت واقعی بازار است.

با این حال ، شما هنوز هم هزینه های معاملاتی را پرداخت خواهید کرد. اینها به احتمال زیاد به صورت کمیسیون ها وجود دارد ، اما همچنین می تواند یک نیاز به حساب بالاتر یا تماس های حاشیه ای پایین تر و سطح متوقف کردن و یا ترکیبی از همه اینها وجود داشته باشد. کارگزاران همچنین ممکن است محافظت از تعادل منفی ارائه ندهند.

در زیر چند نمونه از حساب های مختلف ارائه شده توسط کارگزاران و اتهاماتی که آنها به آنها پرداخت می شود.

FP Markets - انواع حساب - نوامبر 2021

بازارهای IC - انواع حساب - نوامبر 2021

AXI - انواع حساب - نوامبر 2021