اصول ارزشمند برای کسب ثروت و سرمایه گذاری

این مقاله یک تلاش مشترک توسط Anutosh Banerjee ، Fumiaki Katsuki ، Vishal Kaushik ، Aditya Saxena ، Sanchit Suneja و Renny Thomas است.

برای مدیران ثروت علاقه مند به دنبال کردن این مزایا ، این مقاله پتانسیل استقرار تجزیه و تحلیل پیشرفته را بیان می کند و یک کتاب بازی از اقداماتی را ارائه می دهد که مدیران ثروت باید از جمله در یک تحول دیجیتالی در نظر بگیرند.

مورد برای تجزیه و تحلیل پیشرفته

پاسخگویی به نیازهای مشتریان امروز به یک مدل تجاری نیاز دارد که در عین حال کارآمد و سازگار با مشتریان باشد. مدیران ثروت با دو رویکرد موفقیت پیدا می کنند:

• خدمت به مشتریان در سراسر پیوستار ثروت بر اساس مشورتی مسطح. به جای مدل متمرکز بر محصول ، مدیران ثروت باید در انعطاف پذیری قیمت گذاری با نیاز مشتری در هر مرحله از زندگی خود ایجاد کنند. یک مدل قیمت گذاری به طور فزاینده متداول برای مشتریان است که براساس ارزش سرمایه گذاری خود ، با هزینه مسطح مذاکره کنند. برای حفظ درآمد با این مدل ، مدیران ثروت باید کارآیی جدیدی ایجاد کنند و اطمینان حاصل کنند که RMS تولید کننده تر است ، این به معنای گذراندن وقت بیشتر با مشتری است.
• در آغوش شخصی سازی که با مراحل و اهداف زندگی مشتری مطابقت دارد. مشتریان امروز به طور فزاینده ای از یک مدل خدمات یک اندازه متناسب ناراضی هستند ، بنابراین مدیران ثروت باید انتقال به شخصی سازی مبتنی بر نیازها را در نظر بگیرند. این امر به RMS نیاز دارد تا با طیف وسیع تری از راه حل ها راحت شود ، از ساده ترین محصولات گرفته تا سرمایه گذاری های پیچیده با بازده بالاتر (بازارهای خصوصی ، سرمایه گذاری سرمایه ، پیش IPO و محصولات ساختاری). علاوه بر این ، RMS باید مجهز باشد تا به مشتریان در تصمیم گیری های پیچیده سرمایه گذاری ، با پشتیبانی از تجزیه و تحلیل کمک کند.

در زمینه امروز ، هر یک از این اهداف فقط با قابلیت های پیشرفته در داده ها و تجزیه و تحلیل ها ، به ویژه هدف قرار دادن مدیریت روابط ، قابل دستیابی است.

تمرکز بر مدیریت رابطه

نوسازی می تواند در هنگام هدف قرار دادن نقش RMS تغییر بازی کند. بر اساس مکالمات با شرکت کنندگان در صنعت ، ما تخمین می زنیم که RMS به طور معمول 60 تا 70 درصد از وقت خود را صرف فعالیت های غیر درآمد ، در میان افزایش تعهدات نظارتی و انطباق می کند (نمایشگاه 1). یکی از دلایل این است که اکثر آنها هنوز با سیستم های فناوری اطلاعات میراث یا حتی صفحه گسترده کار می کنند. از آنجا که مشتریان خواستار تعامل بیشتر و گزینه های کانال از راه دور هستند ، باید تغییر کند.

تعدادی از مدیران ثروتمند ثروت از فناوری برای تهیه RMS ابزاری برای ارائه کارآمدتر و مؤثرتر به مشتریان استفاده می کنند. برخی از آنها رویکردی مبتنی بر صفر اتخاذ کرده اند ، پشته های فناوری خود را بازسازی کرده و از تجزیه و تحلیل پیشرفته برای اطلاع رسانی به خدمات شخصی تر استفاده می کنند. با ارائه راه حل های هدفمند ، این بنگاه ها توانسته اند درآمد را افزایش داده و هزینه های عملیاتی را کاهش دهند.

مزایای روشن تمرکز بیشتر مشتری

مزایای دیجیتالی شدن در اکثر بازارها مرتبط است ، اما پتانسیل استفاده از دیجیتالی شدن برای دستیابی به یک افزایش عملکرد قابل توجه به ویژه در مناطقی که مدیران ثروت هنوز فرصت را به دست نیاوردند ، بسیار عالی است. به عنوان مثال ، در آسیا ، بسیاری از مدیران ثروت هنوز هم باید روشهای دیجیتالی کار را به طور کامل در آغوش بگیرند (نمایشگاه 2). ما تخمین می زنیم که تحولات مبتنی بر فناوری اطلاعات می تواند حدود 40 تا 45 میلیارد دلار ارزش افزایشی را برای مدیران ثروت ایجاد کند که به افراد دارای ارزش بالا در آسیا خدمت می کنند ، معادل تقریباً 25 امتیاز پایه در استخر ثروت 17 تریلیون دلار. 2 نفوذ مدیریت ثروت در منطقه 35 تا 40 درصد است ، اما برای اهداف محاسبه ، ما 100 درصد از دارایی های مالی شخصی افراد با Networth (دارایی های قابل سرمایه گذاری بیش از 1 میلیون دلار) را فرض می کنیم.

آیا دوست دارید در مورد خدمات خدمات مالی ما اطلاعات بیشتری کسب کنید؟

با حفر دستاوردهای بالقوه از داده ها و تجزیه و تحلیل ها ، ما در سه حوزه اصلی فواید می بینیم: کسب و سوار شدن ، درگیری و تعمیق روابط مشتری و سرویس و حفظ.

کسب و سوار شدن. برنامه های اصلی کسب و برنامه های کاربردی شامل کشف مشتری ، پروفایل ریسک ، باز کردن حساب و ورود به سیستم است. تیم های RMS و سرمایه گذاری می توانند از تجزیه و تحلیل برای تولید سرب ، مدل سازی سهم کیف پول و پیشنهادات خودکار استفاده کنند. همچنین چندین کاربرد در مدیریت سرمایه گذاری ، ریسک و انطباق از جمله بررسی پروفایل اجتماعی ، ضد پولشویی و شناختن مشتری و حمایت از کلاهبرداری وجود دارد.

اشتراک گذاری

چگونه تجزیه و تحلیل تأثیر پایدار ایجاد می کند: دو نمونه از آسیا

یکی از مدیر های پیشرو ثروت آسیایی یک برنامه تحت هدایت تجزیه و تحلیل را برای تولید بینش مشتری گرانول مستقر کرده است که به آن امکان می دهد خدمات پاسخگو ، به موقع و شخصی را به ریزگردها مشتری ارائه دهد. این بانک شخصی سازی را در مقیاس برای تقویت دارایی های تحت مدیریت 30 تا 40 درصد در هر مشتری در شش تا هشت ماه اعمال کرد.

یک مدیر ثروت دوم مقام مدیر ارشد سرمایه گذاری را برای اطلاع رسانی در سراسر بانک از کلاس های دارایی و جغرافیا ایجاد کرد. CIO از Analytics برای پیوند انتخاب محصول به "نمای خانه" استفاده کرد ، و از سازگاری در پرتفوی مدل اطمینان حاصل کرد.

نامزدی و تعمیقبرنامه های متمرکز بر مشتری شامل تحقیقات شخصی ، مدیریت نمونه کارها و اعلان ها است. RMS و تیم های سرمایه گذاری می توانند خوشه بندی مشتری ، مدل سازی گرایش ، موتورهای توصیه و مدیریت عملکرد دیجیتال را پیاده سازی کنند (به نوار کناری "چگونه تجزیه و تحلیل تأثیر پایدار ایجاد می کند: دو نمونه از آسیا"). در مدیریت سرمایه گذاری ، ریسک و انطباق ، فرصت هایی برای تصمیم گیری های سرمایه گذاری از تعصب ، تجزیه و تحلیل داده ها و اجرای تجارت وجود دارد.

سرویس و نگهداری. برنامه های مربوط به مشتری شامل شبیه سازی نمونه کارها و بهینه سازی و همچنین خودکشی معاملات است. RMS می تواند از برنامه هایی مانند پیش بینی کننده های Chu و برنامه ریزان کار استفاده کند ، در حالی که مدیریت سرمایه گذاری ، ریسک و انطباق می تواند برنامه ریزی نمونه کارها و نظارت بر تجارت را افزایش دهد.

یک کتاب بازی برای مدیریت ثروت محور تحلیلی

داستانهای موفقیت اولیه دلگرم کننده هستند ، اما آنها به جای قاعده مستثنی هستند. بیشتر اوقات ، بنگاه ها سفر تحول را آغاز کرده اند اما در این راه خراب شده اند. دلایل متداول شامل عدم مالکیت در سطح ارشد و محدودیت های بودجه یا استراتژیک است که مانع از اجرای مؤثر تیم های پروژه می شود.

چالش های تغییر مدل های خدمات قابل توجه است اما غیر قابل عبور نیست. در واقع ، هرچه موارد تجزیه و تحلیل از موارد فراگیر تر می شوند ، اجرای در مقیاس قابل دستیابی تر می شود. در بندهای زیر ، پنج ماده از تحول مبتنی بر تجزیه و تحلیل (نمایشگاه 3) را ارائه می دهیم. اینها را می توان با رهبری قوی ، تمرکز دقیق بر نتایج و تمایل به پذیرش روشهای جدید کار پشتیبانی کرد. در واقع ، مدیرانی که به طور مؤثر اجرا می کنند ، از رقابت جلو می روند و در تأمین نیازهای مشتری بسیار بیشتر هستند.

یک چشم انداز رهبری را تعیین کنید

تحولات مبتنی بر تحلیلی اغلب به سیلوهای باریک اشغال شده توسط چند متخصص متعهد محدود می شود. در نتیجه ، برنامه ها نتوانند حرکت کافی را برای ایجاد تفاوت واقعی در عملکرد انتخاب کنند. برعکس ، اگر پشتیبانی از برنامه های تغییر از بالا باشد و با رویکرد نتایج محور هدایت شود ، تجارت می تواند از هنجارهای عملیاتی درگیر و تنظیم مجدد برای تغییر ساختاری جدا شود. با توجه به این نکته ، تیم های اجرایی باید بینشی را ارتباط برقرار کنند که از طریق تجارت می تواند آبشار شود. آنها همچنین باید یک محیط امن یا ماسهبازی ایجاد کنند تا خطوط تجاری قبل از مقیاس گذاری آزمایش کنند.

سفر تغییر را ترسیم کنید

مدیران ثروت از تجزیه و تحلیل پیشرفته برای دستیابی به اهداف مختلف استفاده کرده اند. برخی دریافتند که استفاده از تجزیه و تحلیل پیشرفته در مشکلات تجاری ارزش قابل توجهی را ارائه می دهد و آنها را قادر می سازد تا تصمیمات بهتری را سریعتر و مداوم بگیرند. برخی دیگر از داده ها و تجزیه و تحلیل های پیشرفته برای بهبود فروش و بازاریابی ، اطلاع رسانی در مورد تصمیم گیری سرمایه گذاری و تقویت بهره وری RM استفاده می کنند.

هر برنامه ای برای تغییر داده محور باید متناسب با مدل تجاری سازمان باشد. اجرای بر اساس امکان سنجی فنی ، دقت داده ها و دسترسی ، زمان تأثیر ، مقیاس پذیری و در دسترس بودن وجوه متفاوت خواهد بود. چند مورد استفاده اول خلق و خو و جهت را تعیین می کند ، بنابراین فکر دقیق قبل از عمل لازم است.

یکی از موانع متداول مقیاس گذاری ، عدم وجود یک متریک واحد برای توصیف تأثیر است که باعث می شود تا تیم های فنی بتوانند از مزایا استفاده کنند. هنوز راه حل وجود دارد. شاخص های عملکرد کلیدی مالی (KPI) می توانند به جای دارایی های محور تحت مدیریت ، جریان های کلیدی یا حجم مشاوره را نشان دهند. معیارهای غیر مالی می توانند بر نسبت های فروش متقابل ، افزایش حفظ مشتری ، تعداد RMS آموزش دیده یا نرخ پذیرش برای راه حل ها متمرکز شوند. سایر ارزیابی های مفید شامل نمرات رضایت مشتری ، روابط جدید RM-Client مبتنی بر اعتماد ، زمان به بازار و تغییرات فرهنگی است. پیشرفت در این اقدامات باعث تقویت اعتقاد سازمانی مبنی بر تحول سودمند خواهد شد.

ارزش مشاوره شخصی: مدیریت ثروت از طریق همه گیر

یک بنیاد محکم بسازید ، با فناوری پیشرو

داده ها و فناوری در کنار هم ستون فقرات را تشکیل می دهند که از تحول ناشی از تجزیه و تحلیل پشتیبانی می کند. ستون فقرات تحلیلی قوی نیاز به یک استاندارد دقیق از مدیریت داده ها دارد ، همراه با تصمیمات آگاهانه در مورد برنامه های IT و سیستم ها برای استفاده.

اشتراک گذاری

یک رویکرد دیجیتالی برای سرویس دهی مشتری محور

یک بانک پیشرو یک برنامه دیجیتالی و تحلیلی را ایجاد کرد که نقاط داده های داخلی و خارجی را در نظر می گیرد و این امکان را برای شناسایی "ثروت پنهان" در بین مشتریان خود فراهم می کند.

یک بانک دیگر داده های جمعیتی را با اطلاعات مربوط به مکالمات مشتری برای تولید توصیه های محصول در زمان واقعی و تسهیل فروش متقابل ترکیب کرد. برای آموزش مداوم موتور توصیه ، این بانک یک دریاچه داده مرکزی ساخته شده است-ذخیره سازی ، متمرکز و متمرکز برای داده های خام ، بدون ساختار ، نیمه ساختار یافته و ساختاری از منابع مختلف-بنابراین این سیستم مجموعه ای از داده های رو به رشد دارد. سپس توصیه های محصول را از طریق چندین کانال مشتری تحت فشار قرار داد.

یک بانک سرمایه گذاری پیشرو به طور مداوم بیش از 2،000 منبع خبری مالی و بیش از 800 وبلاگ ، سایت پیام سهام و سیستم عامل های رسانه های اجتماعی را خراب می کند. این تمرین به غنی سازی داده های استفاده شده توسط موتور تحلیلی برای ارزیابی احساسات و اطلاع رسانی در مورد سهام ، اوراق قرضه ، کالاها ، کشورها ، ارزها و ارزهای رمزنگاری شده کمک کرده است.

مدیران ثروت به طور معمول با مشتریان خود در ارتباط هستند. این تعامل اطلاعات قابل توجهی در مورد ترجیحات و الزامات مشتری ایجاد می کند ، اما اطلاعات اغلب بر روی کاغذ یا در سر RMS ذخیره می شوند. برای معدن این دانش به طور کامل ، مدیران ثروت باید آن را به صورت دیجیتالی ضبط کرده و آن را به یک قالب ساختاری تبدیل کنند که می تواند برای ایجاد بینش و خدمات شخصی سازی شده پردازش شود (به نوار کناری "یک رویکرد دیجیتالی برای سرویس دهی مشتری محور" مراجعه کنید). با انجام این کار ، آنها باید سیستم هایی را برای مصرف ، ذخیره و سازماندهی داده ها مطابق با تعهدات نظارتی در عین حال اطمینان از داده های دقیق ، در دسترس و در دسترس قرار دهند.

از طرف فناوری ، برخی از مدیران پیشرو ثروت از پردازش طبیعی زبان برای تجزیه و تحلیل داده های متن و صوتی و شناسایی محرک ها و بینش های شخصی استفاده می کنند. برخی دیگر برای آموزش الگوریتم های هوش مصنوعی در حال ساخت حلقه های بازخورد در کانال ها هستند. همچنین می توان از فناوری ها برای فرآیندها استفاده کرد: به عنوان مثال ، اتوماسیون فرآیند رباتیک می تواند جایگزین کار دستی و پردازش ذهنی در رعایت نظارتی ، ارزیابی ریسک ، گزارش دهی و مدیریت پرس و جو شود.

در ساخت داده ها و معماری IT ، مدیران ثروت به یک کیت ابزار اساسی با چهار مؤلفه اصلی نیاز دارند:

1. یک پشته IT منطقی برای ایجاد یک بستر مشترک جلو و عقب و یک منبع یکپارچه برای برنامه های تلفن همراه و وب
2. یک بستر داده مقیاس پذیر با خطوط لوله داده مدولار و میکروسرویسهای مبتنی بر برنامه ریزی برنامه ریزی (API) برای ساخت و استفاده از راه حل های تحلیلی در مقیاس
3. یک محیط آزمایشگاه نیمه خودمختار برای فعال کردن آزمایش ، همراه با یک محیط کارخانه در مقیاس برای تولید راه حل های تحلیلی
4. یک شبکه توزیع شده بسیار مقیاس پذیر در ابر برای پاسخ به تقاضای متغیر برای ذخیره و پردازش داده ها

به موازات مونتاژ این مؤلفه ها ، بانک ها باید داده ها را از طریق جغرافیایی ها و خطوط تجاری ادغام کنند. این امر تحلیلگران را قادر می سازد تا بینش را بر اساس حداکثر میزان اطلاعات استخراج کنند. برخی از بازیکنان پیشرو ابتدا در یک محیط ماسهبازی آزمایش می کنند و با شرکای خارجی کار می کنند تا مهارت های لازم را بدست آورند و پس از آن به صورت تدریجی مقیاس می شوند.

تیم را بسازید و مدیریت تغییر را در اولویت قرار دهید

مقیاس و حفظ تأثیر تجزیه و تحلیل آسان نیست. سیلوهای سازمانی و مقاومت فرهنگی عوامل مهار کننده متداول هستند ، در حالی که نقش حیاتی که RMS در شکل گیری و حفظ روابط ایفا می کند باید با محیط جدید سازگار باشد. در واقع ، RMS باید جلو و مرکز روند تحول باشد. برای این کار ، سازمان ها به ایجاد تیم مؤثر و مدیریت تغییر نیاز دارند.

تیم سازییک رویکرد تولیدی برای ایجاد تیم ایجاد جوخه های متقابل با طیف وسیعی از استعدادها است (نمایشگاه 4). صاحبان محصولات و طراحان باید مسئولیت اطمینان از تأمین نیازهای مشتریان خود (RMS یا مشتری های نهایی) را بر عهده بگیرند و در ارائه ارزش متمرکز هستند. دانشمندان داده و مهندسان داده ها از موارد استفاده می کنند و بررسی می کنند که بینش ها با استفاده از داده ها تولید می شوند-یک رویکرد حداقل محصول (MVP). در همین حال ، معماران و مهندسان نرم افزار ، رابط های نرم و صاف و سیستم های پشتی را ایجاد می کنند که بینش هایی را به مشتری در سراسر کانال ها ارائه می دهند.

اشتراک گذاری

چگونه سه مدیر ثروت آسیایی مشتری را درگیر کرده و بهره وری RM را تقویت کردند

یک بانک خصوصی پیشرو در زمینه یادگیری ماشین برای تولید ایده های مکالمه بعدی مستقر شده است. این مدل های گرایش را ایجاد کرده و خوشه های مشتری را برای شناسایی مشتری های لنگر و یادگیری از الگوهای معامله تجزیه و تحلیل می کند.

یکی دیگر از بانک های خصوصی یک میز کار دیجیتال ساخته است که RMS را قادر می سازد از طریق یک پلتفرم واحد به مشتریان خدمت کند. این میز کار با یک موتور توصیه میزبان مرکزی یکپارچه شده است که توصیه های شخصی را بر اساس وقایع زندگی و داده های معامله ارائه می دهد.

یک بانک خصوصی سوم از الگوی توضیحی و پیش بینی کننده برای شناسایی "لحظه های حقیقت" استفاده کرد. این استراتژی RM و استراتژی دسترسی به RM ، که به بانک کمک کرد تا ابتکاراتی را برای حمایت از رشد و تمرکز RMS بر فعالیتهای با ارزش بالا توسعه دهد.

یک هدف اصلی باید کشف موارد تجزیه و تحلیل و استفاده از هوش مصنوعی باشد که باعث افزایش بهره وری RM می شود (به نوار کناری "چگونه سه مدیر ثروت آسیایی مشتری ها را درگیر کرده و بهره وری RM را تقویت کرده اند"). برای این منظور ، تیم ملی باید تیم های مدیریت تجارت و کانال را تعبیه کند تا ایده ها با خدمات مشتری RM هماهنگ شوند. چندین شرکت دریافتند که درگیر RMS و سایر متخصصان دامنه در جوخه ها منجر به پیشرفت های چشمگیر در تفسیر داده ها و مدل سازی می شود.

در بسیاری از موارد ، مونتاژ جوخه های تولیدی به استعداد جدیدی نیاز دارد. به طور خاص ، بانک ها به دانشمندان داده نیاز دارند تا مسئولیت ساخت نرم افزار و مهندسان داده های تجزیه و تحلیل را برای دامنه و ساخت خطوط لوله داده و معماری داده ها بر عهده بگیرند. مترجمان ، که به عنوان مجرای بین تیم های تجاری و فناوری عمل می کنند ، برای اطمینان از درک جوخه ها نیازهای تجاری بسیار مهم خواهند بود. سرانجام ، جوخه ها به مجموعه مهارت های IT نیاز دارند تا اطمینان حاصل شود که تجزیه و تحلیل و راه حل های دیجیتال با داده های اصلی و پشته های فناوری سازگار هستند.

بهترین رویکرد برای کسب استعداد ، انجام اقدامات کودک است: یک تیم را به درستی ، فرزندخواندگی RM ، و سپس به تدریج قابلیت ها را گسترش دهید زیرا موارد استفاده ضرب می شوند و مقیاس می شوند. برخی از مجموعه های مهارت مورد نیاز تقاضای زیادی دارند ، بنابراین برون سپاری ممکن است گزینه اولیه واقعی باشد. با این حال ، در طولانی مدت ، ساخت داخلی منطقی است.

مدیریت تغییر. مدیران روابط باید برای پذیرش تجزیه و تحلیل تشویق شوند و متقاعد شوند که برنامه های جدید منجر به خدمات بهتر و سطح بالاتری از عملکرد می شوند. استراتژی های مدیریت تغییر می توانند کمک کنند. مثالها شامل ایجاد تیم هایی از "تأثیرگذار" ، اجرای جلسات قابلیت ساخت ، توسعه روایت های تغییر است که باعث ایجاد هیجان گسترده ، تعریف مجدد نقش ها و تراز کردن عملکرد با جوایز مالی یا غیر مالی می شود.

روشهای جدید کار را نهادینه کنید

تحول مبتنی بر تحلیلی در مقیاس باید در مورد همکاری ، خودکشی تیم و یک رویکرد تکراری برای حل مسئله پیش بینی شود-عناصر رویکرد به اصطلاح چابک ، که در توسعه نرم افزار سرچشمه گرفته است. در اجرای اسپرینت های چابک ، برای نگه داشتن نیازهای تجاری ، می پردازد و می پذیرد که شکست بخشی از این روند است. اسپرینت های دو هفته ای معمولاً برای شروع خلبانان کافی است و هدف آن باید تولید MVP با هر اسپرینت باشد.

مدیران ثروت می توانند این اصول اساسی را از طریق چهار رشته فرآیند به کار گیرند:

• بازرسی و سازگاری. چک های روزانه تضمین می کند که تیم ها موانع جاده ای مانند عقب نشینی محصول را شناسایی می کنند و تمرکز خود را روی اهداف حفظ می کنند.
• کاربران نهایی را درگیر کنید. بررسی های Sprint با کاربران نهایی ، ذینفعان و حامیان مالی تیم ها را قادر می سازد تا بازخورد و پخت و پز را جمع آوری کنند.
• حس وحدت و هدف را تعبیه کرد. تیم ها باید به صورت گذشته نگر در نظر بگیرند تا یادگیری ها را در خود جای دهند.
• زیرساخت های پشتیبانی را نهادینه کنید. ابزار چابک (به عنوان مثال ، تلاقی ، جیرا و زپلین) آزمایش را تسهیل می کند و در صورت لزوم از کار از راه دور پشتیبانی می کند.

سازمان هایی که از مدل های عملیاتی چابک استفاده می کنند باید یادگیری انعطاف پذیر را پذیرفته باشند. این یک عزیمت از رویکردهای سنتی مبتنی بر آبشار است ، که در آن تصمیم گیری در ابتدای هر پروژه اتفاق می افتد. در چابک ، ساختمان توانایی و تمرکز بی امان بر مدیریت تغییر عناصر حیاتی بهینه سازی برنامه خواهد بود. برای تقویت رابطه بین نوآوری و رشد ، شرکت های پیشرو نیز KPI ها را به برنامه های کاربردی اختصاص می دهند و آنها بر اساس ارزش ایجاد شده ، تصمیم گیرندگان را پاداش می دهند.

بیشتر مدیران ثروت می گویند که آنها قبلاً در یک سفر تحلیلی شروع کرده اند. بسیاری از آنها استفاده از برنامه های دیجیتالی را در جنبه های مختلف مشاغل خود آغاز کرده اند. با این حال ، اغلب ، کل سیستم کمتر از مجموع قسمت های آن است و افراد همچنان به روش های تعیین شده کار وابسته هستند. برای ایجاد جهش ، مدیران ثروت باید به برنامه های جسورانه متعهد شوند که از مقیاس بندی رویکردهای تحلیلی محور پشتیبانی کند.

Anutosh Banerjee شریک زندگی در دفتر سنگاپور مک کینزی است ، جایی که ویشال کوزیشیک و آدیتا ساکسنا شرکای همکار هستند. Fumiaki Katsuki شریک در دفتر هانوی است. و Sanchit Suneja شریک زندگی در دفتر بمبئی است ، جایی که رنی توماس شریک ارشد است.

نویسندگان آرزو می کنند از تیفانی کووک و چارو سینگال بخاطر کمک های خود در این مقاله تشکر کنند.